UNIBAIL-RODAMCO-WESTFIELD FR0013326246

Mijn FIRE-beleggingen (waaronder en n.a.v. URW ;-))

1. marique 6 januari 2025 15:00

   auteur info

   • marique

     Lid sinds: 16 okt 2002

     Laatste bezoek: 31 jan 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 7445

     Gegeven: 355

   •    Aantal posts: 20.850

   quote:

   Joost_K schreef op 6 januari 2025 14:41:

   [...]
   
   Ik kwam wat oude onderzoeken tegen uit 2013, maar dat leek me ook al niet meer courant.
   
   De meest vergelijkbare kandidaat (Duitsland) heeft bijvoorbeeld geen vermogensbelasting maar wel een belasting op winst uit aandelen van 26,375% bij verkoop, met een belastingvrije basis van 1000 euro.
   
   Daar komt dan die 1000 euro van ons vandaan, maar in duitsland is het dus wel pas op het moment van verkoop en niet op het moment dat het in de portfolio zit.
   

   Dan wil ik wel weten of die 1000 euro
   - per aandeel per verkoop geldt.
   of
   - voor alle verkopen van alle aandelen gezamenlijk per jaar?
   
   Want in het eerste geval weet ik wel wat ik moet doen als de verkoop meer dan 1000 euro winst zou opleveren: de verkoop splitsen in meerdere verkopen.
2. Joost_K 7 januari 2025 12:16

   auteur info

   • Joost_K

     Lid sinds: 21 apr 2021

     Laatste bezoek: 30 jan 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 286

     Gegeven: 362

   •    Aantal posts: 650

   quote:

   marique schreef op 6 januari 2025 15:00:

   [...]
   Dan wil ik wel weten of die 1000 euro
   - per aandeel per verkoop geldt.
   of
   - voor alle verkopen van alle aandelen gezamenlijk per jaar?
   
   Want in het eerste geval weet ik wel wat ik moet doen als de verkoop meer dan 1000 euro winst zou opleveren: de verkoop splitsen in meerdere verkopen.
   

   Uiteraard per jaar :)
3. AVM (Altijd Verkeerde Moment) 10 januari 2025 23:19

   auteur info

   • AVM (Altijd Verkeerde Moment)

     Lid sinds: 04 mrt 2020

     Laatste bezoek: 31 jan 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 621

     Gegeven: 232

   •    Aantal posts: 2.230

   Heeft iemand ervaringen met vermogens(rendements)belastingen in Thailand en Maleisië?
   Natuurlijk heb ik gegoogled en dan vind ik dit bijvoorbeeld:
   Thailand: sherrings.com/capital-gains-personal-...
   Maleisië: bespaarbelastingen.nl/bestemmingen/ma...
   
   Maar ik verdwaal dan al snel in het fiscaal-juridische jargon, kijk ongetwijfeld over de kleine lettertjes heen, of vertaal alles naar eigen voordeel (of het tegenovergestelde).
   
   Iemand die uit persoonlijke ervaringen (of iemand kent die persoonlijke ervaringen heeft) kan putten?
4. !@#$!@! 10 januari 2025 23:39

   auteur info

   • !@#$!@!

     Lid sinds: 01 jun 2001

     Laatste bezoek: 31 jan 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 4540

     Gegeven: 3373

   •    Aantal posts: 20.812

   quote:

   AVM (Altijd Verkeerde Moment) schreef op 10 januari 2025 23:19:

   Heeft iemand ervaringen met vermogens(rendements)belastingen in Thailand en Maleisië?
   Natuurlijk heb ik gegoogled en dan vind ik dit bijvoorbeeld:
   Thailand: sherrings.com/capital-gains-personal-...
   

   Wat ik lees is dat je in Thailand gewoon inkomstenbelasting betaald over je winsten tenzij je op de lokale beurs handelt.
   
   Maleisie lijkt wel prima.
   
   Maar je hebt gelijk, goede info is echt moeilijk te vinden via google, de eerste 2 pagina's gaat alleen maar over belastingverdragen.
   Ik erger mij al een paar jaar aan de slechte zoekresultaten van google , daar moet op een gegeven moment toch iemand in dat gat gaan springen?
   
   chatgpt is nog geen goed alternatief. Want toen ik dit voor europese landen deed zat het vaak fout met zijn antwoord.
5. AVM (Altijd Verkeerde Moment) 11 januari 2025 11:36

   auteur info

   • AVM (Altijd Verkeerde Moment)

     Lid sinds: 04 mrt 2020

     Laatste bezoek: 31 jan 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 621

     Gegeven: 232

   •    Aantal posts: 2.230

   Zekers... de meeste (internationale) webpagina's hebben het bijvoorbeeld nog steeds over een tarief van 30% over 4% rendement in Nederland, dus de info is soms outdated, of er worden dingen weggelaten (niet de ene soort belasting, maar wel een ander soort) etc.
   
   Is er iemand die uit eigen ervaring (of van iemand anders) kan bevestigen dat je (winst)belasting in Thailand betaalt over bijvoorbeeld een aandelenportefeuille met USD aandelen die we bij een internationale broker (zoals IBKR) aanhouden? Hoe worden die winsten vastgesteld, zijn dat dan ook ongerealiseerde winsten en wat is het tarief? En hoe zit dat met vastgoedbezit buiten Thailand. Als je bijvoorbeeld nog een huis (als beleggingsobject) in NL bezit, waarvan de WOZ waarde stijgt: in het ontwerpvoorstel (en de "huidige tegenbewijsregeling") moeten we vanaf 2026 in NL 36% rekenen over een WOZ waardestijging. Dat kan voor mensen die een 2e woning hebben heel erg hard aantikken... Maar hoe kijkt de Thaise belastingdienst hiernaar? Iemand die dit soort zaken misschien weet?
   Pas op: zodra je deze vragen begint te beantwoorden, dan weet ik er vast nog meer te verzinnen! ;-)
   
   Overigens is het niet heel erg eenvoudig om onder de NL belastingen uit te komen als je eenmaal bent geëmigreerd. Als je bijvoorbeeld vastgoed in NL op je eigen naam blijft aanhouden, dan kan de belastingdienst je verzoek tot "vrijstelling" (of hoe dat ook moge heten) afkeuren, en dan mag je het voor de rechter gaan uitvechten (zo begrijp ik het in een "kort door de bocht versie").
6. LTOke 14 januari 2025 14:14

   auteur info

   • LTOke

     Lid sinds: 18 jan 2021

     Laatste bezoek: 31 jan 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 314

     Gegeven: 333

   •    Aantal posts: 1.313

   Kassa!
   
   Enbridge (NYSE:ENB) declares CAD 0.9425/share quarterly dividend, 3% increase from prior dividend of CAD 0.9150.
   Forward yield 6.19%
   Payable March 1; for shareholders of record Feb. 14; ex-div Feb. 14.
   
   Edit: Bericht was al van begin december zie ik nu. Yield is wat gezakt sinds toen.
7. White Arrow 15 januari 2025 13:10

   auteur info

   • White Arrow

     Lid sinds: 18 jan 2024

     Laatste bezoek: 31 jan 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 1353

     Gegeven: 484

   •    Aantal posts: 4.269

   quote:

   AVM (Altijd Verkeerde Moment) schreef op 11 januari 2025 11:36:

   Zekers... de meeste (internationale) webpagina's hebben het bijvoorbeeld nog steeds over een tarief van 30% over 4% rendement in Nederland, dus de info is soms outdated, of er worden dingen weggelaten (niet de ene soort belasting, maar wel een ander soort) etc.
   
   Is er iemand die uit eigen ervaring (of van iemand anders) kan bevestigen dat je (winst)belasting in Thailand betaalt over bijvoorbeeld een aandelenportefeuille met USD aandelen die we bij een internationale broker (zoals IBKR) aanhouden? Hoe worden die winsten vastgesteld, zijn dat dan ook ongerealiseerde winsten en wat is het tarief? En hoe zit dat met vastgoedbezit buiten Thailand. Als je bijvoorbeeld nog een huis (als beleggingsobject) in NL bezit, waarvan de WOZ waarde stijgt: in het ontwerpvoorstel (en de "huidige tegenbewijsregeling") moeten we vanaf 2026 in NL 36% rekenen over een WOZ waardestijging. Dat kan voor mensen die een 2e woning hebben heel erg hard aantikken... Maar hoe kijkt de Thaise belastingdienst hiernaar? Iemand die dit soort zaken misschien weet?
   Pas op: zodra je deze vragen begint te beantwoorden, dan weet ik er vast nog meer te verzinnen! ;-)
   
   Overigens is het niet heel erg eenvoudig om onder de NL belastingen uit te komen als je eenmaal bent geëmigreerd. Als je bijvoorbeeld vastgoed in NL op je eigen naam blijft aanhouden, dan kan de belastingdienst je verzoek tot "vrijstelling" (of hoe dat ook moge heten) afkeuren, en dan mag je het voor de rechter gaan uitvechten (zo begrijp ik het in een "kort door de bocht versie").
   

   Daarom zou ik ook beginnen met je vastgoed van de hand te doen. Een eerste noodzakelijke stap. Heb ik al gedaan. Daarna (of eerst) met een goede belastingadviseur gaan praten. Houd ons op de hoogte. ;-)
8. HCohen 15 januari 2025 13:29

   auteur info

   • HCohen

     Lid sinds: 21 jan 2013

     Laatste bezoek: 31 jan 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 3638

     Gegeven: 3472

   •    Aantal posts: 5.310

   @AVM
   
   mogelijk helpvol
   PWC Thailand tax summary;
   taxsummaries.pwc.com/thailand
   taxsummaries.pwc.com/thailand/individ...
   
   Allerlei
   www.belastingdienst.nl/wps/wcm/connec...
9. Quipu 15 januari 2025 17:29

   auteur info

   • Quipu

     Lid sinds: 14 okt 2017

     Laatste bezoek: 31 jan 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 2

     Gegeven: 1

   •    Aantal posts: 4

   @AVM
   
   Op zoek naar iets anders vond ik deze site met een uitgebreide checklist:
   mradviseurs.nl/emigratie-en-de-fiscus/
   Er zullen nog meer van deze adviseurs zijn. Google zal dat beamen. Succes gewenst
10. AVM (Altijd Verkeerde Moment) 16 januari 2025 18:04

    auteur info

    • AVM (Altijd Verkeerde Moment)

      Lid sinds: 04 mrt 2020

      Laatste bezoek: 31 jan 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 621

      Gegeven: 232

    •    Aantal posts: 2.230

    @HCohen en Quipu: dank voor de info! Ik zal het allemaal doornemen en dit helpt zeker nu al. Hoe meer ik al zelf kan uitzoeken, des te gerichter ik kan zoeken naar een kandidaatland en des te gerichter ik t.z.t bij een eventuele emigratie vragen kan stellen aan een adviseur. Zo lijk ik aan de hand van de tabel van PWC af te kunnen leiden dat er in Thailand een Capital Gains tax geldt van 35%. Dat is fors. Echter: de vraag is dan wat die gains zijn. Alleen gerealiseerde winsten of ook ongerealiseerde? (dat maakt voor een porto die voornamelijk buy and hold is, nogal wat uit). Maar toch: Thailand lijkt hierdoor minder geschikt als fiscale vestigingsplaats. Misschien wel om er elk jaar een paar maanden te wonen (vanwege de lage kosten, lekkere eten, vriendelijke mensen, etc.), maar dan een ander land met gunstigere belastingen als fiscaal vestigingsland.
    
    @White Arrow: ik lees op de site van mradviseurs
    "Stel, u bent in het buitenland ingeschreven in het bevolkingsregister, maar heeft ook nog een woning in Nederland, die u niet verhuurt. Er wordt vanaf dit adres regelmatig gebeld, dag- en weekbladen worden bezorgd en er staat vaak een auto met een buitenlands kenteken voor de deur."
    Dat doet bij mij de vraag opkomen of het dan wel okay is als ik nog wel vastgoed in NL aanhoud, dat ik wél verhuur. If so: maakt het dan uit aan wie ik verhuur, tegen welke prijs, en hoeveel leegstand? Maar je hebt gelijk: om aan de veilige kant te zitten kan je beter al het vastgoed van de hand doen. Maar wat nu als je verhuurt aan je kinderen, en dat als je weer in NL bent daar logeert?
12. AVM (Altijd Verkeerde Moment) 16 januari 2025 18:07

    auteur info

    • AVM (Altijd Verkeerde Moment)

      Lid sinds: 04 mrt 2020

      Laatste bezoek: 31 jan 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 621

      Gegeven: 232

    •    Aantal posts: 2.230

    Aanvullend: misschien i.p.v. verhuren aan je kinderen, verkopen aan je kinderen. De lening dan zelf voorschieten, en de rentebetalingen schenken (of zoiets). Nadeel is dan wel dat je je huis als pensioenpot kwijt bent, en dat de kinderen er misschien veel VRH over moeten betalen als ze zelf ergens anders gaan wonen.
13. robrdam 16 januari 2025 18:23

    auteur info

    • robrdam

      Lid sinds: 28 jan 2020

      Laatste bezoek: 31 jan 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 1005

      Gegeven: 874

    •    Aantal posts: 876

    @AVM
    
    Dat verhaal over onroerend goed gaat over waar je fiscaal woont.
    Je woont daar waar het merendeel van je leven zich afspeelt.
    
    Als je je oude woning in Nederland aanhoudt, je blijft lid van de verenigingen in je oude woonplaats, en Big Brother constateert dat de auto met Spaans kenteken vrijwel voortdurend voor de deur staat geparkeerd is het hart van je leven dus niet in je Spaanse vakantiehuis.
    
    Verkoop je de oude woning en koop je een pied-a-terre dan hoeft dat geen reden te zijn om aan te nemen dat je in Nederland blijft wonen.
    
    Guus Hiddink is in 2007 veroordeeld voor belastingfraude omdat hij claimde naar België verhuisd te zijn, hij had daar een woning gekocht. Tijdens de rechtszaak gaf hij toe daar nog nooit te hebben geslapen, dat deed hij in Nederland bij zijn vriendin. Dat betekent dat zijn leven zich nog steeds concentreert in Nederland, en je dus als Nederlands belastingplichtige belasting moet betalen.
    
    Dit is geen belastingadvies, maar reken op aandacht van de fiscus als je de oude woning aanhoudt na emigratie. En trucjes als een zogenaamde overdracht naar de kinderen kunnen ook doorgeprikt worden.
14. Branco P 17 januari 2025 08:46

    auteur info

    • Branco P

      Lid sinds: 02 jul 2014

      Laatste bezoek: 31 jan 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 4019

      Gegeven: 1247

    •    Aantal posts: 10.150

    Emigreren, naar Thailand, of waar dan ook, het is voor mij fiscaal vluchten, terwijl ik zelf het liefst gewoon in Nederland blijf bij familie en vrienden. Misschien is mijn vermogen niet groot genoeg ;-)
    
    Qua vermogensbelasting lijkt het bovendien zo te zijn dat Nederland altijd het land is geweest met de uitzonderlijk lage belasting. Dan is het misschien tijd om te accepteren, dat dat feest voorbij is. Hoewel ik wel pissed ben, dat ook dit boomer-voordeeltje mij door de neus geboord wordt. En ook dat het zo abrupt gebeurt. Door de abrupte verhogingen van vermogensbelasting werk je in de hand dat mensen vertrekken. Doe het gewoon geleidelijk, zou ik denken.
    
    Ik zal de komende jaren proberen mijn vermogen nog goed te laten renderen en een beetje slim om te gaan met de peildatumarbitrage (hoewel ik dit jaar juist in december aandelen heb bijgekocht) en vanaf ca. 2028 (wanneer het werkelijk rendement wordt belast) ga ik dan eens kijken of er dan nog weer iets slims te bedenken is.
15. AVM (Altijd Verkeerde Moment) 17 januari 2025 16:29

    auteur info

    • AVM (Altijd Verkeerde Moment)

      Lid sinds: 04 mrt 2020

      Laatste bezoek: 31 jan 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 621

      Gegeven: 232

    •    Aantal posts: 2.230

    Ha Branco, je hebt helemaal gelijk dat het een emigratie zou zijn, die voornamelijk zou zijn getriggerd vanwege het het tempo waarin het fiscale klimaat in NL is verslechterd voor mensen die een vermogen aan het opbouwen zijn (of hebben). Verder heb je gelijk dat het al dan niet willen emigreren ook in sterke mate afhangt van hoeveel vermogen je hebt.
    
    Het gekke is dan dat door het stelsel, juist de mensen met het meeste vermogen het meest gestimuleerd worden om hun heil elders te zoeken. Dat komt niet alleen door de steeds hogere en sneller stijgende belastingen op dat vermogen, maar ook door hoe die mensen worden weggezet als een stelletje rijke stinkerds die maar eens goed aangepakt moeten worden.
    
    De middenklasse die zich niet kan veroorloven om te emigreren, blijft met de gebakken peren zitten, want die zitten klem: belastingen stijgen en je kan nergens naartoe. Dus moet je al het geschreeuw om hogere belastingen maar gedwee ondergaan (en vooral: de rekening betalen).
    
    Nu zit ik een beetje in een grijs gebied: zo langzamerhand begin ik het niveau te bereiken dat ik door emigratie dusdanig veel geld kan besparen, dat ik alleen al met het bespaarde geld een goed leven elders zou kunnen bekostigen. Zonder dat mijn vermogen hoeft te groeien, weet ik al dat ik volgend jaar alweer eenderde meer VRH moet betalen (ca 2.8% t.o.v. ca 2.1% nu). M.a.w.: ik weet nu al dat ik volgend jaar alweer ruim eenderde méér zou kunnen besparen door te emigreren. Het voelt alsof de overheid (de NL samenleving) me zo snel mogelijk wil wegjagen: "Hallo AVM, wakker worden! ben je nóg niet weg?! Nou, dan gaan we je volgend jaar eenderde meer belasten voor jouw getreuzel...".
    
    Nu is het voorbeeld van robrdam over Guus Hiddink inderdaad een voorbeeld van iemand die "nep-emigreert". Dat is niet mijn intentie: ik wil daadwerkelijk elders gaan wonen en met het geld dat ik bespaar een goed FIRE leven kunnen leiden. Het mes snijdt (minimaal) twee kanten op:
    1) Ik houd meer over vanwege een lagere belasting
    2) Ik houd meer over vanwege lagere kosten van levensonderhoud (dat is althans het streven)
    
    Dit zet ik dan af tegen een FIRE leven in NL, waar ik dan elke maand meer dan de helft van mijn cashflow in zou moeten leveren bij de belastingdienst voor VRH, en dat wordt alleen maar meer... Dat in combinatie met continu geschreeuw om méér en méér, door de rest van de bevolking die dit niet hoeft te betalen.
    
    Als het mij gegeven is, wil ik wel nog 10-20 jaar een goed FIRE leven leiden. Als dat vanwege fiscaal financiële redenen in een mooi land elders is, dan overweeg ik dat te doen, als dat zou voorkomen dat ik anders in 10-20 jaar een dusdanig groot deel van mijn casfhlows/vermogen in zou moeten leveren, dat dat een goed FIRE bestaan in de weg zou staan. Ik kan dan elk jaar wel een paar maanden terug naar NL komen om vrienden en familie te bezoeken (dat zal dan waarschijnlijk nog meer zijn dan wat ik nu doe).
    
    Het gaat mij dan niet om het ontduiken van erfbelasting: veel ouderen kiezen ervoor om in hun laatste fase weer terug te keren naar NL en daar met vrienden en familie in de buurt, het tijdige te verruilen voor het eeuwige. Dat heeft tot gevolg dat de NL fiscus dan 20% van de erfenis cadeau krijgt, want als je in NL overlijdt, dan mag NL ook de erfbelasting innen (zo heb ik begrepen). Als ik die behoefte tegen die tijd ook voel, vind ik het niet erg om voor de laatste fase terug te keren en in NL mijn laatste adem uit te blazen. Ik gun de samenleving in NL dan 20% van mijn resterend vermogen. Zeker als ik daarvoor 10-20 jaar flink wat VRH heb kunnen besparen. Dus tsja... stof tot nadenken (voor mij en mijn gezin), maar ik voel de tijds- en belastingdruk. Stom hè?
16. White Arrow 17 januari 2025 19:44

    auteur info

    • White Arrow

      Lid sinds: 18 jan 2024

      Laatste bezoek: 31 jan 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 1353

      Gegeven: 484

    •    Aantal posts: 4.269

    quote:

    AVM (Altijd Verkeerde Moment) schreef op 16 januari 2025 18:04:

    @White Arrow: ik lees op de site van mradviseurs
    "Stel, u bent in het buitenland ingeschreven in het bevolkingsregister, maar heeft ook nog een woning in Nederland, die u niet verhuurt. Er wordt vanaf dit adres regelmatig gebeld, dag- en weekbladen worden bezorgd en er staat vaak een auto met een buitenlands kenteken voor de deur."
    Dat doet bij mij de vraag opkomen of het dan wel okay is als ik nog wel vastgoed in NL aanhoud, dat ik wél verhuur. If so: maakt het dan uit aan wie ik verhuur, tegen welke prijs, en hoeveel leegstand? Maar je hebt gelijk: om aan de veilige kant te zitten kan je beter al het vastgoed van de hand doen. Maar wat nu als je verhuurt aan je kinderen, en dat als je weer in NL bent daar logeert?
    

    Het is vrij simpel zoals ook al door robdam uitgelegd. Het middelpunt van je leven, moet zich in het buitenland bevinden. Hoe meer bezittingen je in Nederland achterlaat en hoe vaker je in Nederland verblijft, hoe meer kans je hebt op discussies met de Nederlandse belastingdienst.
    
    Het zuiverste is dus met je gezin of tenminste met je vrouw verhuizen en al het vastgoed verkopen en vervolgens niet te vaak in Nederland zijn.
    
    Vastgoed in Nederland aanhouden is niet verboden, ook je eigen woning aanhouden niet. Je zal dan wel met b.v. vliegtickets moeten kunnen aantonen dat jij inderdaad vaker in het buitenland verblijft, dan in Nederland.
    
    www.belastingdienst.nl/wps/wcm/connec...
17. AVM (Altijd Verkeerde Moment) 17 januari 2025 21:18

    auteur info

    • AVM (Altijd Verkeerde Moment)

      Lid sinds: 04 mrt 2020

      Laatste bezoek: 31 jan 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 621

      Gegeven: 232

    •    Aantal posts: 2.230

    Het zal dan met vliegtickets (van/naar een land buiten de EU) denk ik vrij simpel zijn aan te tonen: in ieder geval een stuk simpeler en helderder dan wanneer je met een auto heen en weer rijdt tussen België en Nederland. Ik ben niet van plan om dat soort flauwe (en doorzichtige) "Hiddink"-truuks uit te halen.
    
    Misschien wel op en neer vliegen van/naar Portugal, maar eerlijk gezegd begint het verre Oosten me meer en meer te trekken (meer dan iets in de EU).
    
    De reden van het blijven aanhouden van een eigen huis in NL is niet alleen om een plek te hebben om in NL te verblijven als ik op bezoek ben (is toch makkelijker dan iets huren), maar ook om een plek te hebben als we weer definitief zouden terugkeren (en zodoende de NL fiscus en samenleving alsnog 20% erfbelasting te gunnen). Maar als er moeilijk gedaan gaat worden, dan denk ik "dikke vinger" en dan mogen ze ook fluiten naar die 20%, want dan is het "Weg is weg en No Love Lost"... (voor 20% van mijn vermogen kan ik ook heel veel mensen volledig verzorgd laten overvliegen voor een laatste bezoek denk ik dan)
    
    Anyway... voorlopig blijft het alleen nog maar bij wat dagdromerij, maar wie weet over een jaar of 2-3...
    
    Nu weer even twee Kassaaaa!!!-momentjes die ik zojuist zag bij het bijwerken van mijn lijst (weet niet meer of ze al voorbij waren gekomen:
    
    AbbVie Inc. (NYSE:ABBV) will increase its dividend from last year's comparable payment on the 14th of February to $1.64 (was $1.55, dus stijging van ca 4.8%, FW yield van ca 3.8% op huidige koers van ca $171).
    
    Bristol-Myers Squibb Company (NYSE:BMY) has announced that it will be increasing its dividend from last year's comparable payment on the 3rd of February to $0.62 (was $0.60, dus stijging van ca 3.3%, FW yield van ca 4.4% op huidige koers van ca $56)
18. midjj 18 januari 2025 11:09

    auteur info

    • midjj

      Lid sinds: 20 jul 2001

      Laatste bezoek: 31 jan 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 789

      Gegeven: 764

    •    Aantal posts: 1.166

    Heb je al eens naar Luxemburg gekeken? Geen verre Oosten, wel een stukje dichter bij huis. Prijzen wellicht wat hoger dan hier, maar zeker niet onoverkomelijk. En volgens forumgenoot ffff (draadje fiscale optimalisatie) een stuk lagere vermogensbelasting dan hier en daarnaast een prima, stabiel land om te wonen. Ik heb er zelf wel eens naar gekeken, maar nog geen heel duidelijke info gevonden over hoe hoog de VRH daar nu precies ligt.
19. AVM (Altijd Verkeerde Moment) 18 januari 2025 13:13

    auteur info

    • AVM (Altijd Verkeerde Moment)

      Lid sinds: 04 mrt 2020

      Laatste bezoek: 31 jan 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 621

      Gegeven: 232

    •    Aantal posts: 2.230

    Ha midjj, dank voor het meedenken! Ik heb er niet echt heel veel onderzoek naar gedaan, maar als ik zoek dan vind ik bijvoorbeeld dit:
    www.lexgo.be/en/news-and-articles/416...
    "1. LUXEMBURG IS GEEN FISCAAL PARADIJS VOOR VERMOGENDE PARTICULIEREN
    
    Het zal misschien raar klinken, maar Luxemburg is geen fiscaal paradijs voor rijke particulieren. Men is er immers onderworpen aan een progressieve belasting: het toptarief bedraagt 40 procent. Dividenden worden in beginsel belast tegen 20 procent. Interesten worden tegen tarieven van 10 of 40 procent belast. En nog opvallender, het Groothertogdom belast meerwaarden op aandelen: speculatieve meerwaarden op aandelen worden belast tegen 40 procent; meerwaarden op een aanmerkelijk belang (participatie > 10%) zijn belast tegen 20 procent."
    
    Nu weet ik niet of dit waar (of nog actueel) is, dus ik hoor graag van iemand die uit persoonlijke ervaring kan vertellen of dit waar is, maar if so: dan valt Luxemburg voor mij af.
    
    Mocht het zo zijn dat Luxemburg een (klein?) belasting voordeeltje oplevert, dan is dit toch niet aantrekkelijk voor mij, vanwege:
    1) Dat voordeeltje valt dan weg tegen de hogere kosten (hangt natuurlijk af van hoe groot dat voordeel is, zal dus ook afhangen van de hoogte van je vermogen)
    2) Ik heb geen trek in "Hiddink-truukjes" om vaker in NL te verblijven dan in Luxemburg, om gedoe met de belastingdienst te voorkomen. Dat zal misschien wel een overweging kunnen zijn voor sommige mensen die fiscaal naar Luxemburg verhuizen: dat je relatief snel en vaak naar NL kan reizen. Maar gaan die dan op en neer of verblijven ze dan ook in NL tijdens die bezoekjes (grotere kans op gedoe met de belastingdienst)?
    3) Ik heb eerlijk gezegd ook weinig zin om heel vaak of lang in Luxemburg te wonen... ik heb er vaak doorheen gereden en de natuur is prachtig, de dorpjes zijn pittoresk etc. Maar ik zie het niet als land waar ik lekker riant 10-20 van mijn FIRE jaren wil doorbrengen. Ik zou me misschien al snel opgesloten voelen (in een vallei tussen al die groene heuvels), of verveeld raken in de hoofdstad die ik na een tijdje wel heb gezien.
    
    Maar goed, misschien verkijk ik me wel op het leven in LX en is het daar een stuk aangenamer wonen dan in NL, mét ook grotere ficale voordelen dan ik nu lijkt te vinden via google search. Iemand die uit persoonlijke ervaring kan spreken?
20. !@#$!@! 18 januari 2025 15:50

    auteur info

    • !@#$!@!

      Lid sinds: 01 jun 2001

      Laatste bezoek: 31 jan 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 4540

      Gegeven: 3373

    •    Aantal posts: 20.812

    Ik zou ffff als bron niet serieus nemen :-)
    Die is nou niet bepaald goed met juiste info en info op juistheid schatten.
21. Branco P 19 januari 2025 08:27

    auteur info

    • Branco P

      Lid sinds: 02 jul 2014

      Laatste bezoek: 31 jan 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 4019

      Gegeven: 1247

    •    Aantal posts: 10.150

    AVM, ik kan je helemaal volgen. De meeste van mijn familie en vrienden hebben dit probleem niet omdat zij (grotendeels) onder de heffingsvrije voet blijven. Als ik ze vertel over de onrechtvaardig snelle verhoging van de vermogensbelasting, dan word ik meestal glazig aangekeken. Als je dan vraagt of ze het leuk zouden vinden wanneer ze van het ene op het andere jaar ineens nog maar de helft van de hypotheekrente-aftrek over zouden houden… ja, dan zie je wel een fellere reactie :-)
    
    AVM, nogmaals, ik kan je helemaal volgen, maar vertel mij dan eens welk land dan een aantoonbaar gunstigere vermogensbelasting heeft? Ik heb wat onderzoek gedaan in het verleden en ik kwam uit op Zwitserland, maar daar is het leven zelf onbetaalbaar, dus dat heeft weinig zin.
    
    De conclusie is dan, dat vermogenden in Nederland een paar decennia lang dikke vette mazzel hebben gehad. En misschien is het voor hen nu tijd om een normale vermogensbelasting af te gaan tikken. Echter, de echte rijkaards zullen de dans ontspringen, want er zal altijd weer een leuke fiscale structuur te bedenken zijn. En de mensen met 2 ton tot, zeg, 1 miljoen aan vermogen.. die betalen de hele rekening. En wat is tegenwoordig nog 1 miljoen? Een goed rijtjeshuis in Amsterdam.
    
    Voor mij persoonlijk is het wel zuur, want ik heb pas in de afgelopen paar jaar een vermogen opgebouwd. Daarvoor kwam ik ook niet of nauwelijks boven de vrijstelling uit. En nèt nu in de afgelopen jaren, wordt de vermogensbelasting verdubbeld. Ik heb dus niet een paar decennia lang van de dikke vette mazzel mogen profiteren. Maar ik had dat wel graag gedaan :-(
    
    Blijft dus over dat je zou kunnen emigreren naar een land waar de kosten van levensonderhoud aanzienlijk lager zijn. Portugal, Griekenland.. of misschien Argentinië of Thailand. Maar ik weet het niet, ik denk dat ik me daar niet echt thuis zou voelen.
    
    Dus waarom niet de focus op kosten besparen in Nederland? Groot huis inwisselen voor klein huis en de winst laten renderen? Grote auto inwisselen voor een kleine auto, en daardoor lagere maandlasten. Ik noem maar wat. Ik zit meer in deze richting te denken.
    
    Maar goed, het hangt natuurlijk ook van je persoonlijke situatie af. Als je juist zin hebt in een buitenlands avontuur, en je denkt dat je geen heimwee krijgt en dat je je er prima gaat vermaken, dan kan dat natuurlijk wel een mooie extra drijfveer zijn om het wel te doen.