Koffiekamer Terug naar discussie overzicht

Bloedbadje in aantocht - Deel 2

1. [verwijderd] 5 juni 2008 16:33

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   Aantal gedwongen woningverkopen VS naar record
   
   AMSTERDAM (Dow Jones)--Het aantal Amerikaanse huiseigenaren dat niet kan voldoen aan de hypotheekverplichtingen of hun woning gedwongen moet verkopen heeft in het eerste kwartaal van dit jaar een nieuw record bereikt, ondanks pogingen van de overheid om de problemen op de huizenmarkt te verzachten.
   
   De Amerikaanse Mortgage Bankers Association (MBA) maakte donderdag bekend dat in het eerste kwartaal ruim 6% van de hypotheekaflossingen ten minste 30 dagen te lang hebben opengestaan. Dat is het hoogste percentage in de bijna dertigjarige geschiedenis van de peiling van de MBA.
   
   Ook het aantal executieverkopen van woningen bereikte het hoogste punt in bijna dertig jaar.
   
   Met name in de staten Californie en Florida hebben veel huizenbezitters moeite met het aflossen van hun hypotheek en vinden veel executieverkopen plaats.
   
   
   Door Meena Thiruvengadam & Ykje Vriesinga; Dow Jones Nieuwsdienst; +31-20-5715201; ykje.vriesinga@dowjones.com
   
   
   (END) Dow Jones Newswires
   
   June 05, 2008 10:31 ET (14:31 GMT)
   
   Copyright (c) 2008 Dow Jones & Company, Inc.
2. diederique 5 juni 2008 16:35

   auteur info

   • diederique

     Lid sinds: 01 mrt 2004

     Laatste bezoek: 03 okt 2024

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 913

     Gegeven: 218

   •    Aantal posts: 8.547

   gewoon negeren en meer dan 120 punten hoger
   
   logisch toch?............
3. [verwijderd] 5 juni 2008 16:44

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   quote:

   diederique schreef:

   gewoon negeren en meer dan 120 punten hoger
   
   logisch toch?............
   

   dat bovenstaande nieuws is ook niet van belang, dat is vorig trimester al in de koersen verwerkt.
4. [verwijderd] 5 juni 2008 16:51

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   Inderdaad, banken staan er maar wat florissant voor, en de economie in de VS swingt meer dan ooit (zucht).
   
   Hier, lees eens wat een andere oude rot in het vak Ad Nooten van jullie o zo overtuigende stijginkies vindt:
   
   (citaat bijdrage 16.00u)
   Het zal heel wat moed vergen van kopers om tegen de daling in te gaan, zo schreef ik in de vorige update. Welnu, die moed tonen zij. De AEX-index heeft met steun uit de VS steun gevonden rond het 50% Fibonacci niveau en is vanaf dat niveau wederom bezig met een stijgingspoging. In eerste instantie wilde ik vanwege de vasthoudendheid van de kopers de term bewonderenswaardig gebruiken, maar daar zie ik bij nader inzien toch maar van af. Fondsbeheerders werken met geld van anderen, dan is het minder moeilijk om gewoon te blijven kopen en maar zien waar het schip strandt. Zou het mislukken en alsnog een daling volgen dan hebben alle beheerders hetzelfde probleem, als ze allemaal maar dezelfde kant oplopen treft geen van hen straks bij een onverhoopte daling blaam. Hetzelfde geldt natuurlijk voor analisten, roepen die allemaal ongeveer hetzelfde dan kan hen later niets verweten worden. Zo blijft de markt streven naar een stijging, net zo lang tot het gelukt is of geheel mislukt. Proberen, proberen en nog eens proberen, dat is wat er gebeurt.
   Ook deze nieuwe poging ga ik weer beoordelen aan de hand van de laatste top rond 483,8 en lijn d, zolang die niet doorbroken worden kan er alsnog een daling volgen. -Ad Nooten-
   
5. [verwijderd] 5 juni 2008 16:52

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   we gaan terug naar de 13.000 niets kan dat tegenhouden.
6. voda 5 juni 2008 16:55

   auteur info

   • voda

     Lid sinds: 02 dec 2005

     Laatste bezoek: 22 feb 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 93095

     Gegeven: 22838

   •    Aantal posts: 383.757

   quote:

   I'm Black and I'm Proud schreef:

   we gaan terug naar de 13.000 niets kan dat tegenhouden.
   

   Verrek, ik dacht al, wie is die gozer? :-)
   
   Alias veranderingenDatum Alias
   5 jun 08 I'm Black and I'm Proud
   19 aug 07 The Artist
   17 aug 07 Narcist
   
7. [verwijderd] 5 juni 2008 16:58

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   quote:

   voda schreef:

   [quote=I'm Black and I'm Proud]
   we gaan terug naar de 13.000 niets kan dat tegenhouden.
   [/quote]
   Verrek, ik dacht al, wie is die gozer? :-)
   
   Alias veranderingenDatum Alias
   5 jun 08 I'm Black and I'm Proud
   19 aug 07 The Artist
   17 aug 07 Narcist
   
   

   Als autist liggen sommige zaken mij wat moeilijk, heb toevallig op youtube weeral iets over rassenhaat gezien en dat raakte mij toch wel wat, je hebt ongevoelige autisten en gevoelige autisten.
   
   De ongevoelige autisten dat zijn de moeilijkste.
   
   Ik echter ben een overgevoelige autist, tja, die zijn extreem gevoelig, en huilen voor het minste ( bij onrecht ), en wij moeten natuurlijk bepaalde zaken langer en anders verwerken.
8. [verwijderd] 5 juni 2008 17:30

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   haha, we hebben een trotse neger in ons midden..welkom son. trichet was duidelijk: de rente gaat stijgen, hij zal wel moeten...DJ gaat vanavond rood de dag uit..
9. tjongejonge 5 juni 2008 17:39

   auteur info

   • tjongejonge

     Lid sinds: 07 okt 2004

     Laatste bezoek: 21 feb 2024

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 814

     Gegeven: 153

   •    Aantal posts: 3.041

   Steeds meer overeenkomsten met 1929....
10. [verwijderd] 5 juni 2008 18:00

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    quote:

    ruli schreef:

    Ik ben daar ook een paar keer voor zaken geweest,
    = op een eerlijke manier ONmogelijk.
    
    Tenzij je maffiagelden geen probleem vindt natuurlijk..
    moet ons vlaggenschip het daar nu werkelijk van hebben..?
    

    fantastisch weer zo`n reactie. :)
    
    lol.
12. [verwijderd] 5 juni 2008 18:03

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    quote:

    paulta schreef:

    haha, we hebben een trotse neger in ons midden..welkom son. trichet was duidelijk: de rente gaat stijgen, hij zal wel moeten...DJ gaat vanavond rood de dag uit..
    

    een trotse zwarte
    
    neger komt van nigger.
    ( neger/nigger wordt als negatief gezien, enkel zwarten onderelkaar mogen dat zeggen)
    
    ;-)
13. free money 5 juni 2008 18:14

    auteur info

    • free money

      Lid sinds: 16 jul 2004

      Laatste bezoek: 07 jan 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 125

      Gegeven: 17

    •    Aantal posts: 1.881

    quote:

    I'm Black and I'm Proud schreef:

    [quote=paulta]
    haha, we hebben een trotse neger in ons midden..welkom son. trichet was duidelijk: de rente gaat stijgen, hij zal wel moeten...DJ gaat vanavond rood de dag uit..
    [/quote]
    
    een trotse zwarte
    
    neger komt van nigger.
    ( neger/nigger wordt als negatief gezien, enkel zwarten onderelkaar mogen dat zeggen)
    
    ;-)
    

    O,en als ik mij zwart verf,
    cut the crap,zelfs donkere en minder donkere
    MENSEN discrimineren elkaar,
14. [verwijderd] 5 juni 2008 18:20

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    Precies Tjongejonge!
    
    Onderpanden dalen verder, overige schulden nemen hoe langer hoe meer exponentieel toe, en zo klapt het faillerende bankenboeltje vanzelf een keer in elkaar ..
    
    Eerst maar weer eens up, - het aantal werkelozen neemt immers niet toe, nee, we blijven allemaal doorwerken totdat we een ons wegen - up, dus is, het immers de bedoeling om het leger suckers nog zoveel mogelijk geld uit de zakken te kunnen kloppen..
    wie slim is gebruikt dit soort stijgingen om alsnog zijn stukkies te lozen..
    
    De snelle jongens zitten er niet mee als de zaak gaat crashen.
    
    Uw langzame R.
    
    US Household Net Worth Down 2.9% To $55.97 Tln In 1st Qtr
    By Jeff Bater
    Of DOW JONES NEWSWIRES
    
    WASHINGTON (Dow Jones)--U.S. households' net worth took a tumble in the first quarter and they took on debt at a lower rate, while business lending slowed.
    
    The total net worth of households fell 2.9% to $55.97 trillion in the first quarter from $57.67 trillion in the fourth quarter, the Federal Reserve said Thursday.
    
    The decline was the second in a row. Net worth fell 0.9% during the fourth quarter of 2007.
    
    The Fed's quarterly "flow of funds" data also showed U.S. non-financial debt climbed at a 6.5% annual rate January through March. The 6.5% rate was below the revised 7.5% rate in the fourth quarter, initially reported as an 7.7% growth rate. The Fed said the deceleration in the first quarter was widespread across sectors.
    
    Household net worth in the first quarter dipped to about 5.33 times disposable personal income, from a fourth-quarter level of about 5.56 times income. Household net worth is a measure of total assets, such as houses and pensions, minus total liabilities, such as mortgages and credit card debt.
    
    U.S. household debt rose at a 3.5% annual rate in the first quarter, down from a 6.1% increase in the fourth quarter.
    
    Growth of home mortgage debt also slowed sharply, rising at a 3.0% annual rate in the first quarter, down from a 5.8% pace in the fourth quarter.
    
    Consumer credit, however, climbed, rising at 5.7% annual pace in the first quarter. That was up from a 3.9% growth rate in the fourth quarter and above the 4.8% pace in the first quarter of 2007.
    
    The federal government's debt rose at a 9.5% rate in the first quarter, compared to an 5.1% acceleration in the fourth quarter and a 6.7% pace of growth in the first quarter of 2007.
    
    Non-financial business borrowing climbed at a 9.2% rate in the first quarter, down from a 10.8% rate in the fourth quarter and below the 9.4% pace in the first quarter of 2007.
    
    "The slowdown was evident in net bond issuance, commercial and industrial loans, and commercial mortgage lending," the Fed said.
    
    The financing gap - the amount of money companies must raise externally to finance their capital expenditures, decreased to $258.9 billion in the first quarter from $302.6 billion in the fourth quarter.
    
    State and local government debt rose at an 6.4% pace in the first quarter. It was down from 7.7% in the previous three months and below 11.2% in the year-earlier quarter.
    
    Outstanding borrowing of total non-financial debt stood at $31.76 trillion in the first quarter, compared to $31.25 trillion in the fourth quarter.
    
    
    -By Jeff Bater, Dow Jones Newswires; 202 862 9249; jeff.bater@dowjones.com
    
    
    (END) Dow Jones Newswires
    
    June 05, 2008 12:00 ET (16:00 GMT)
    
    Copyright (c) 2008 Dow Jones & Company, Inc.
    
15. [verwijderd] 5 juni 2008 18:28

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    quote:

    I'm Black and I'm Proud schreef:

    we gaan terug naar de 13.000 niets kan dat tegenhouden.
    

    geldt ook voor jouw Ruli, niet beginnen over het PPT aub.
16. [verwijderd] 5 juni 2008 18:55

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    Een keer jouw windje laten vind ik ruim voldoende, zeker als het om een forse luchtbel gaat...
17. [verwijderd] 5 juni 2008 18:57

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    quote:

    tjongejonge schreef:

    Steeds meer overeenkomsten met 1929....
    

    Niet als ik in de spiegel kijk:))
18. [verwijderd] 5 juni 2008 19:02

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    quote:

    tjongejonge schreef:

    Steeds meer overeenkomsten met 1929....
    

    Misschien toch maar lijntjes trekken lol
19. tjongejonge 5 juni 2008 19:12

    auteur info

    • tjongejonge

      Lid sinds: 07 okt 2004

      Laatste bezoek: 21 feb 2024

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 814

      Gegeven: 153

    •    Aantal posts: 3.041

    quote:

    WRoeland schreef:

    [quote=tjongejonge]
    Steeds meer overeenkomsten met 1929....
    [/quote]
    
    Niet als ik in de spiegel kijk:))
    

    Nee, toen was je ook nog maar dertig jaar oud...
20. [verwijderd] 5 juni 2008 19:23

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    www.cnbc.com/id/24986616
21. [verwijderd] 5 juni 2008 19:25

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    UPDATE:MBA:1Q Mtge Delinquencies,Foreclosures Continue To Rise
    
    (Updates with quotes from Mortgage Bankers Association, data on prime loan delinquencies and foreclosures and other details)
    
    
    By Meena Thiruvengadam
    Of DOW JONES NEWSWIRES
    
    WASHINGTON (Dow Jones)--U.S. mortgage delinquencies and foreclosures continued to rise in the first quarter despite efforts to calm the nation's troubled housing market.
    
    The Mortgage Bankers Association said Thursday 6.4% of mortgages, not including those already in foreclosure, were at least 30 days delinquent in the first quarter on a seasonally adjusted basis. That's up 53 basis points from the fourth quarter of 2007 and 151 basis points from the first quarter of 2007. The figure was the highest recorded in the association's survey since 1979.
    
    Increases in overall delinquency rates are being driven primarily by increases in loans that are 60 or 90 days past due, a sign "some of the shocks that hit the economy are working their way through it," said Jay Brinkmann, the association's vice president for research and economics.
    
    The number of foreclosure starts and loans somewhere in the foreclosure process also rose in the quarter to the highest levels the association has seen since 1979.
    
    The association's survey found 2.5% of loans were in foreclosure during the first quarter, an increase of 43 basis points from the fourth quarter of 2007 and 119 basis points from the first quarter a year ago.
    
    Overall, 8.8% of mortgages in the first quarter were at least 30 days late or in foreclosure. Seasonal drops in delinquencies and foreclosures that typically occur in the first quarter were lower than usual.
    
    Data from California and Florida drove national numbers higher in the quarter, offsetting more positive performance in real estate markets in the central U.S., Brinkmann said.
    
    Nationwide, foreclosure starts for subprime adjustable-rate mortgages climbed to 6.4%, up 106 basis points from the previous quarter and 312 basis points from the first quarter of 2007. Subprime fixed-rate foreclosure starts rose to 1.8%, up 28 basis points from the previous quarter and 50 basis points from the first quarter of 2007.
    
    Overall, 4.5% of homes with subprime fixed-rate loans were in foreclosure in the quarter. For subprime ARMs, the figure was 17.1%.
    
    Foreclosure rate increases again this quarter weren't confined to the subprime market. Prime loans, the type typically reserved for homebuyers with the best credit, also showed signs of problems.
    
    Prime ARM foreclosure starts rose to 1.6%, up 49 basis points from the previous quarter and 102 basis points from the first quarter of 2007. Prime ARMs, which account for 15% of outstanding mortgages, were responsible for 23% of foreclosure starts in the first quarter.
    
    Prime fixed-rate loan foreclosure starts in the first quarter rose to 0.3%, up from 0.22% in the previous quarter and 0.17% in the same quarter a year ago.
    
    At 3.5%, the level of prime ARMs in foreclosure was higher than the overall rate of foreclosure. At 6.8%, the level of prime ARMs in default also was higher than average.
    
    "You still have people with prime fixed-rate loans who lose their jobs, get a divorce or have some other situation come up in their lives where they can no longer afford their houses," Brinkmann said.
    
    Prime fixed-rate loans continue to cause problems in Florida, a state already struggling with subprime foreclosure increases, according to the Mortgage Bankers Association.
    
    Combined, Florida, California and to a lesser extent Nevada and Arizona are responsible for 84% of the increases in prime ARM foreclosure starts, the association's data show.
    
    "Clearly the foreclosure issues in California and Florida will get worse before they get better," Brinkmann said.
    
    California and Florida are keeping national average delinquency and foreclosure rates up although 20 states are seeing declines in foreclosure starts and 43 states have below-average delinquency rates.
    
    "We're going to see some areas improve, but we may not see the national number improve depending on how bad things continue to get in California or Florida," Brinkmann said.
    
    The MBA survey studied about 45 million first-lien mortgages on residential properties with one to four units, an estimated 80% to 85% of first-lien residential mortgages outstanding in the U.S.
    
    
    -By Meena Thiruvengadam, Dow Jones Newswires; 202-862-6629; meena.thiruvengadam@dowjones.com
    
    
    (END) Dow Jones Newswires
    
    June 05, 2008 13:22 ET (17:22 GMT)
    
    Copyright (c) 2008 Dow Jones & Company, Inc.