Beleggen.nl Markt MonitorMarkt Monitor

Koffiekamer Terug naar discussie overzicht

Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

40.376 Posts
Pagina: «« 1 ... 1182 1183 1184 1185 1186 ... 2019 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. Twinkeling 2 juli 2014 20:26
    Volgens mij zijn woonlasten een simpele primaire behoefte. Hoog in de pyramide. 60K, nog geen 2x modaal. Dan kan je als Jan modaal geen woning kopen en worden onze salarissen gedeflateerd op hoog niveau.

    Probeersels tot propaganda door sommigen, maar eigenlijk te stupide voor woorden.
  2. relic 2 juli 2014 20:28
    Als de gemiddelde huizenkoper een hypotheek kan krijgen van zeg 200K.
    Koop je dan liever als de rente 2% of 8% is?

  3. [verwijderd] 2 juli 2014 20:50
    quote:

    Witte Weduwe schreef op 2 juli 2014 20:26:

    Volgens mij zijn woonlasten een simpele primaire behoefte. Hoog in de pyramide. 60K, nog geen 2x modaal. Dan kan je als Jan modaal geen woning kopen en worden onze salarissen gedeflateerd op hoog niveau.

    Probeersels tot propaganda door sommigen, maar eigenlijk te stupide voor woorden.
    Ik weet ook wel wat het een extreem voorbeeld is, maar als de rente nu met 2% stijgt, dan kunnen de mensen het al niet meer betalen of de 'schuld' moet zakken... Maar het kan niet zakken, want dan gaan er veel mensen kapot (en wie weet nog meer). Dus daarom allerlei lapmiddelen etc..

    Maar dat is niet alleen voor de huizen.... van mij mag er zeer zeker minder inkomen zijn, maar dan ook minder hoge lasten/schulden. Er is toch teveel luxe wat totaal overbodig is, maar goed...
  4. [verwijderd] 2 juli 2014 20:55
    quote:

    relic schreef op 2 juli 2014 20:28:

    Als de gemiddelde huizenkoper een hypotheek kan krijgen van zeg 200K.
    Koop je dan liever als de rente 2% of 8% is?
    Als de rente 8% zou zijn, krijgt de gemiddelde huizenkoper dan nog 200k aan hypotheek?
  5. [verwijderd] 2 juli 2014 21:14
    quote:

    Witte Weduwe schreef op 2 juli 2014 20:26:

    Volgens mij zijn woonlasten een simpele primaire behoefte. Hoog in de pyramide. 60K, nog geen 2x modaal. Dan kan je als Jan modaal geen woning kopen en worden onze salarissen gedeflateerd op hoog niveau.

    Probeersels tot propaganda door sommigen, maar eigenlijk te stupide voor woorden.
    en 120k (4x modaal) is dat zo gek?

    overigens, 2x modaal inkomen was en is normaal in de VS (nationwide). de top was nog geen 3x modaal inkomen.

    maar ehm ... hier is het natuurlijk anders?

    met 120k ben je al snel 50% van je netto maandsalaris kwijt aan woonlasten... lijkt me wat veel. je moet je ook nog kleden, eten en verplaatsen tenslotte. qua primaire behoeftes. om over hobby's en kinderen nog maar te zwijgen.

  6. [verwijderd] 2 juli 2014 21:15
    nog niet zo gek lang geleden trouwens dat die verhouding hier in NL onder de drie lag...

    NL is internationaal gezien het duurst qua huizenprijs/inkomen.
  7. Twinkeling 3 juli 2014 00:26
    Nee ben, 8% is idioot. Durf ik geen aandeel meer te kopen. Op de bankrekening? tja. 8%? Wie weet, 5 jaar in extreme. Maar nu?
  8. forum rang 6 NewKidInTown 3 juli 2014 05:08
    quote:

    relic schreef op 2 juli 2014 20:28:

    Als de gemiddelde huizenkoper een hypotheek kan krijgen van zeg 200K.
    Koop je dan liever als de rente 2% of 8% is?

    Dat lijkt me niet zo moeilijk, natuurlijk als de rente ACHT procent is. Sommigen begrijpen dat niet of doen net of ze dat niet begrijpen zoals de NVM. Maar bij 8% rente zullen de prijzen ook aanzienlijk lager zijn dan bij 2%. Dus kun je met een lagere hypotheek toe, in het voorbeeld 60k i.p.v. 200k.

    Het is altijd een beter koopmoment bij een hoge rente en een lage koopprijs dan bij een lage rente en een hoge koopprijs.
    Maar de NVM doet net of haar neus bloedt en gebruikt dus geheel onterecht de lage rente als koopargument. Ach, de meeste mensen zijn toch idioten die je van alles kunt wijsmaken, zullen ze bij de NVM wel denken.
  9. forum rang 8 josti5 3 juli 2014 10:11
    Yep kid, altijd goed kijken naar de belangen van welke instelling en/of persoon dan ook, die 'nieuws' publiceert, dan wel 'adviezen' geeft!

    Daarbij moeten we wél wonen, en dus kijken naar het persoonlijke totaalplaatje, dwars door alle belangen van andere partijen heen.

    Mijn dochter en haar echtgenoot hebben onlangs een huis gekocht, aardige lokatie, ruim genoeg voor vier personen.
    Prijs 250.000 euro, rente 4,3%, 20 jaar vast.
    Zo weten zij, waar zij de komende 20 jaar aan toe zijn. Als de rente stijgt, en de huizenprijs verder daalt (wat ik persoonlijk verwacht, als de diverse overheidstekorten zijn teruggedrongen), vallen zij zich 20 jaar lang geen buil, bijzondere omstandigheden als ziekte en werkloosheid daargelaten, natuurlijk.
    Geen mens kan (gelukkig!) in de toekomst zeker, zeker niet in de verre toekomst.
    Maar áls je al een huis koopt, is een zo lang mogelijke renteperiode momenteel natuurlijk een geweldige opsteker, al blijft 4,3% nog altijd 4,3%, waarbij de impact van verlaging/afschaffing van de HRA bij dit rentepercentage relatief laag is.
    Even grofweg gerekend: als dan over 30 jaar de annuïteitenhypotheek afloopt, het huis vrij van hypotheek is, en mogelijk de huizenprijs dan pakweg 25% lager is dan nu, valt men zich nóg geen buil: dan staat er altijd nog 187.500 euro 'op de rekening': weliswaar een verlies van 62.500 euro - verdeeld over 30 jaar = 2000 euro per jaar, hetgeen gelijk staat aan 0,8% meer rente over 30 jaar.
    Bij de huidige rente, en deze minstens 20 jaar vastzetten, kan een verdere forse daling van de huizenprijs best wel goed worden opgevangen, imo.

    Niettemin gaat mijn sterke voorkeur uit naar een huis in Duitsland, op 1000 m2 grond, voor nog geen halve ton...
  10. gn69 3 juli 2014 10:19
    quote:

    KidBackInTown schreef op 3 juli 2014 05:08:

    [...]

    Dat lijkt me niet zo moeilijk, natuurlijk als de rente ACHT procent is. Sommigen begrijpen dat niet of doen net of ze dat niet begrijpen zoals de NVM. Maar bij 8% rente zullen de prijzen ook aanzienlijk lager zijn dan bij 2%. Dus kun je met een lagere hypotheek toe, in het voorbeeld 60k i.p.v. 200k.

    Het is altijd een beter koopmoment bij een hoge rente en een lage koopprijs dan bij een lage rente en een hoge koopprijs.
    Maar de NVM doet net of haar neus bloedt en gebruikt dus geheel onterecht de lage rente als koopargument. Ach, de meeste mensen zijn toch idioten die je van alles kunt wijsmaken, zullen ze bij de NVM wel denken.
    Klopt helemaal alleen je hebt er zo weinig aan he? Als je gaat zitten wachten tot de rente 8% is om dat huis lekker goedkoop aan te schaffen dan ga je in dit leven geen huis meer kopen. Leuk die economische theorie, maar ik moet nu ergens wonen en ik ga niet eerst 30 jaar huren wachtend op een forse rentestijging. We krijgen nu eerst 10-15 jaar van deleveraging (dus lage rente) en daarna is het nog maar zeer de vraag of we de oude groeiniveaus ooit terug zien.
  11. [verwijderd] 3 juli 2014 10:46
    quote:

    josti5 schreef op 3 juli 2014 10:11:

    Niettemin gaat mijn sterke voorkeur uit naar een huis in Duitsland, op 1000 m2 grond, voor nog geen halve ton...
    Kan het je aanbevelen John.

    Maar 1000 meter bouwgrond voor een halve ton?

    Dat kan alleen nog in enkele erg afgelegen (noordelijke en oostelijke) hoeken van Duitsland misschien.

    Hier werd laatst een woning 550 meter grond op een mooie locatie opgekocht door een ontwikkelaar. De vraagprijs was 270.000 Euro.

    Om de woning vervolgens te slopen en er maar één nieuwe woning voor terug te bouwen.
    Dat was (terwijl hier bouwgrond officieel 150-200 euro doet), dus 500-600 € per meter!
    De prijzen in Duitsland stijgen op mooie locaties in plaatsen met ook economisch rugwind hebben snel momenteel.

    Moch je dus al ideeen hebben, dan imo beter om je met grondaankoop te haasten.
  12. forum rang 8 josti5 3 juli 2014 10:49
    De Harz, Bad Grund, atitlan...
    Dus niet direct een regio voor jonge, werklustige gezinnen!
  13. [verwijderd] 3 juli 2014 10:50
    Nee dat klopt, maar toch heel mooi daar. Ik ben zelf ook gek op regios met veel vakwerkparels, waar Duitsland ook in andere regios veel van heeft.
  14. forum rang 6 NewKidInTown 3 juli 2014 16:47
    "'Banken rekenen klant te veel voor hypotheek'

    Huizenbezitters betalen ondanks de lage rentestand nog steeds veel te veel voor hun hypotheek. Dat meldt de Consumentenbond op basis van eigen onderzoek."

    www.telegraaf.nl/overgeld/huis-hypoth...

    Ik zou het wel weten, gewoon naar een andere bank overstappen.
  15. [verwijderd] 3 juli 2014 17:59
    quote:

    josti5 schreef op 3 juli 2014 10:11:

    Even grofweg gerekend: als dan over 30 jaar de annuïteitenhypotheek afloopt, het huis vrij van hypotheek is, en mogelijk de huizenprijs dan pakweg 25% lager is dan nu, valt men zich nóg geen buil: dan staat er altijd nog 187.500 euro 'op de rekening'

    Slecht gerekend. Ondertussen is het dak, het schilderwerk, de gasketel, en de hele keuken vervangen.
    Opnieuw rekenen dus.
  16. ooievaar49 4 juli 2014 09:26
    [quote alias=josti5 id=7746406 date=201407031011]
    Yep kid, altijd goed kijken naar de belangen van welke instelling en/of persoon dan ook, die 'nieuws' publiceert, dan wel 'adviezen' geeft!

    Daarbij moeten we wél wonen, en dus kijken naar het persoonlijke totaalplaatje, dwars door alle belangen van andere partijen heen.

    Mijn dochter en haar echtgenoot hebben onlangs een huis gekocht, aardige lokatie, ruim genoeg voor vier personen.
    Prijs 250.000 euro, rente 4,3%, 20 jaar vast.
    Zo weten zij, waar zij de komende 20 jaar aan toe zijn. Als de rente stijgt, en de huizenprijs verder daalt (wat ik persoonlijk verwacht, als de diverse overheidstekorten zijn teruggedrongen), vallen zij zich 20 jaar lang geen buil, bijzondere omstandigheden als ziekte en werkloosheid daargelaten, natuurlijk.
    Geen mens kan (gelukkig!) in de toekomst zeker, zeker niet in de verre toekomst.
    Maar áls je al een huis koopt, is een zo lang mogelijke renteperiode momenteel natuurlijk een geweldige opsteker, al blijft 4,3% nog altijd 4,3%, waarbij de impact van verlaging/afschaffing van de HRA bij dit rentepercentage relatief laag is.

    Als het een tophypotheek is, en zoals je zelf aangeeft,dat de prijzen zullen dalen,komt er wel een probleem om de hoek kijken. De bank zal namelijk een hogere rente eisen. Als je dat niet op kunt brengen zal de woning in de verkoop moeten!!!
    Dat is namelijk ook nu het probleem. Velen hebben een tophypotheek en bij de daling van de huizenprijs met 20% die de laatste jaren heeft plaats gevonden willen de banken meer rente voor het risico dat zij lopen. Ben je als huisbezitter ook nog je baan kwijt en kun je het aflossingsbedrag niet opbrengen; jammer dan.

    Enne, het overstappen naar een andere bank is leuk aangegeven maar net als bij de vermindering van de overdrachtsbelasting zou het de regering sieren dat er een einde moet komen aan de provisie die banken berekenen als je daar geld gaat lenen. Als ik bij de Bijenkorf iets ga kopen moet ik toch ook geen provisie betalen over dat wat ik koop!!!???
40.376 Posts
Pagina: «« 1 ... 1182 1183 1184 1185 1186 ... 2019 »» | Laatste |Omhoog ↑

Neem deel aan de discussie

Word nu gratis lid van Beleggen.nl

Al abonnee? Log in

Direct naar Forum

Zoek alfabetisch op forum

  1. A
  2. B
  3. C
  4. D
  5. E
  6. F
  7. G
  8. H
  9. I
  10. J
  11. K
  12. L
  13. M
  14. N
  15. O
  16. P
  17. Q
  18. R
  19. S
  20. T
  21. U
  22. V
  23. W
  24. X
  25. Y
  26. Z
Forum # Topics # Posts
Aalberts 466 7.098
AB InBev 2 5.525
Abionyx Pharma 2 29
Ablynx 43 13.356
ABN AMRO 1.582 51.876
ABO-Group 1 22
Acacia Pharma 9 24.692
Accell Group 151 4.132
Accentis 2 267
Accsys Technologies 23 10.777
ACCSYS TECHNOLOGIES PLC 218 11.686
Ackermans & van Haaren 1 192
ADMA Biologics 1 34
Adomos 1 126
AdUX 2 457
Adyen 14 17.767
Aedifica 3 924
Aegon 3.258 322.974
AFC Ajax 538 7.088
Affimed NV 2 6.298
ageas 5.844 109.897
Agfa-Gevaert 14 2.052
Ahold 3.538 74.343
Air France - KLM 1.025 35.224
AIRBUS 1 12
Airspray 511 1.258
Akka Technologies 1 18
AkzoNobel 467 13.046
Alfen 16 25.031
Allfunds Group 4 1.511
Almunda Professionals (vh Novisource) 651 4.251
Alpha Pro Tech 1 17
Alphabet Inc. 1 406
Altice 106 51.198
Alumexx ((Voorheen Phelix (voorheen Inverko)) 8.486 114.826
AM 228 684
Amarin Corporation 1 133
Amerikaanse aandelen 3.837 243.529
AMG 971 134.025
AMS 3 73
Amsterdam Commodities 305 6.738
AMT Holding 199 7.047
Anavex Life Sciences Corp 2 491
Antonov 22.632 153.605
Aperam 92 15.027
Apollo Alternative Assets 1 17
Apple 5 384
Arcadis 252 8.787
Arcelor Mittal 2.034 320.856
Archos 1 1
Arcona Property Fund 1 286
arGEN-X 17 10.335
Aroundtown SA 1 220
Arrowhead Research 5 9.749
Ascencio 1 28
ASIT biotech 2 697
ASMI 4.108 39.534
ASML 1.766 109.078
ASR Nederland 21 4.502
ATAI Life Sciences 1 7
Atenor Group 1 521
Athlon Group 121 176
Atrium European Real Estate 2 199
Auplata 1 55
Avantium 32 13.711
Axsome Therapeutics 1 177
Azelis Group 1 66
Azerion 7 3.412