Beleggen.nl Markt MonitorMarkt Monitor
Aandeel

UNIBAIL-RODAMCO-WESTFIELD FR0013326246

Laatste koers (eur)

80,860
  • Verschil

    +0,760 +0,95%
  • Volume

    350.748 Gem. (3M) 299,4K
  • Bied

    79,180  
  • Laat

    81,000  
+ In watchlist

Mijn FIRE-beleggingen (waaronder en n.a.v. URW ;-))

7.160 Posts
Pagina: «« 1 ... 347 348 349 350 351 ... 358 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. Zitzak500 23 december 2024 14:05
    quote:

    AVM (Altijd Verkeerde Moment) schreef op 19 december 2024 20:04:

    Disclaimer: ik wil wel dat ze op hun 18e een potje hebben, zodat ze onbezorgd kunnen studeren en de eerste stappen in hun volwassen leven kunnen zetten. Afhankelijk van in hoeverre de opvoeding is geslaagd, kunnen ze daar dan verstandig mee omgaan, of de boel in één keer verbrassen met een paar wereldreizen (of het kopen van 40.000 kilo drop). Maar that's it! Als ze het potje (onverstandig) hebben verbrast, dan is het eigen schuld dikke bult. Ik wil niet dat ze lui en verwend op de stoep staan met het handje geheven. En dat ik dan onder het mom van "minimalisatie erfbelasting" geld ga schenken.
    [/i]
    Ben het wel met je eens hoor. En je kan ook een clausule opnemen dat je het geld niet HOEFT uit te betalen. Om welke reden dan ook. Dat kan dus zijn vanwege onverantwoord gedrag vertonen, etc.. Enige dat je dan gedaan hebt is die rente betaald.

    Maar, zoals iedereen wel weet, is het amper te doen om een huis te kopen als starter. Als jij het voor elkaar krijgt dat je kind in elk geval een huis kan kopen, daarmee makkelijker financieel onafhankelijk kan worden, ipv al het geld naar een huurbaas te brengen, dan ben je volgens mij altijd verstandig bezig.
  2. forum rang 5 AVM (Altijd Verkeerde Moment) 23 december 2024 16:57
    @Zitzak500: Ik wil dat ze eerst eens proeven van het leven, studeren, werken, uit huis wonen etc.
    Laat ze eerst maar eens het echte leven ondervinden, zonder dat we al helemaal klaar staan met een kant en klare oplossing of ondersteuning.

    Overigens is mijn vrouw het hier niet persé mee eens, en is ze heel erg beschermend (en vindt ze het een naar idee dat de kinderen misschien te veel geld kwijt zijn aan huur etc.). Mijn idee is echter dat mochten ze op een gegeven moment klaar zijn om op zoek te gaan naar koopwoningen, ze op dat moment meer zullen kunnen waarderen (op juiste waarde schatten) als we dan pas misschien financieel zouden ondersteunen, dan wanneer we direct een woonoplossing zouden garanderen (ik wil geen "u vraagt, wij draaien"-ouder worden voor kinderen die dat vanuit hun opvoeding normaal gaan vinden).

    Overigens ken ik ook mensen met voldoende financiële buffers die dit wél doen: mooie apartementen kopen voor hun kroost die direct van huis uit naar een door pa en ma gekocht apartement verhuizen. Iets in me zegt dat dat te makkelijk is en niet automatisch goed is voor de kids. Ja financieel gezien natuurlijk wel, maar qua financiële mentaliteit en weerbaarheid heb ik zo mijn twijfels... Maar goed, het hangt natuurlijk ook af van je eigen financiële situatie, achtergrond en opvoeding, en de mentaliteit van de kinderen. Ik heb me altijd heel erg veilig gevoeld, en misschien heeft mijn vrouw een minder veilig gevoel in haar kinderjaren gehad, en levert het idee dat haar kinderen misschien zullen moeten worstelen, haar wel erg veel stress op... (maar dat kan ook een kwestie zijn van het adresseren van dat soort gedachten i.p.v. het proberen je kinderen te behoeden voor tegenslagen in het leven m.b.v. een financieel schild)
  3. forum rang 5 AVM (Altijd Verkeerde Moment) 23 december 2024 17:18
    quote:

    !@#$!@! schreef op 23 december 2024 11:25:

    [...]
    Dat ligt er helemaal aan hoe sterk je persoonlijke banden zijn hier en je culture banden. En of en wie er met je meegaat :-)

    Ik heb wel ervaren, hoe meer ik had gereisd hoe meer ik de Nederlandse cultuur ging waarderen (directheid en vertrouwen).
    Ik realiseerde me later dat mijn vraag erg open is en nogal afhangt van:
    1) Wat zijn je financiële wensen?
    2) Hoe hoog zijn de kosten van levensonderhoud in het land van bestemming

    Als je tevreden bent met een eenvoudig leven in een goedkoop land, dan hangt daar een ander kostenplaatje aan dan wanneer je in luxe wil wonen op de Bahama's. Ik vermoed zelf dat het vanaf een paar miljoen interessant begint te worden om emigratie te overwegen. Stel 5 mln belegd vermogen, dan zou in 2026 de VRH 36%*7.66%*5m = ca 137K per jaar zijn. Daarmee kan je denk ik in een hoop landen riant leven.

    Dit staat overigens los van de vraag in hoeverre je de NL cultuur waardeert. Bij een hoge waardering zou je elk jaar NL (als je wil: meerdere malen) kunnen bezoeken om vrienden en familie te bezoeken. Sommige plaatsen en mensen ga ja dan misschien wel meer zien dan wanneer je "gewoon" in NL woont.
  4. forum rang 6 Relaxed1 23 december 2024 17:20
    Het jaar 2024 is bijna voorbij.
    2024 dagvoorspellers kunnen voor 2025 nog nieuwe spelers gebruiken
    Het werkt als volgt: voor 08.00 het voorspellen van opening-laag-hoog-slot van die dag
    Om 17.35 wordt de eindstand bepaald.van die dag.
    Er worden dag-week-maand-halfjaar en eindstand bijgehouden.
    Speel eens een paar dagen mee, het werkt verslavend
  5. forum rang 7 White Arrow 23 december 2024 21:08
    quote:

    AVM (Altijd Verkeerde Moment) schreef op 22 december 2024 23:09:

    Vraag: vanaf welk vermogen denken jullie dat het financieel aantrekkelijk wordt om emigratie te overwegen naar een land zonder capital gains tax?
    Als je de porto een beetje handig inricht is het tot 2028 nog best te doen. Bovendien kun je het geld aan goede doelen schenken. Als ik jou was, zou ik indien mogelijk, dat 2e huis wel verkopen. ;-)
  6. forum rang 5 AVM (Altijd Verkeerde Moment) 27 december 2024 23:51
    Het is weer tijd voor een jaarlijkse top 10 "winners" en "losers" lijstjes in mijn mix:
    Ranking Positie Ticker-symbol Koers 1YR
    1 Lumen Technologies NYSE:LUMN 190,5%
    2 Geo Group Inc NYSE:GEO 157,1%
    3 Broadcom NASDAQ:AVGO 122,7%
    4 Taiwan Semiconductor Manufacturing NYSE:TSM 98,6%
    5 ZIM Integrated Shipping Services Ltd NYSE:ZIM 95,7%
    6 Meta Platforms (Facebook) Inc NASDAQ:META 73,2%
    7 Kinetik Holdings Inc. NYSE:KNTK 67,4%
    8 Iron Mountain Inc NYSE:IRM 52,6%
    9 Kinder Morgan Inc NYSE:KMI 52,4%
    10 Amazon.com Inc NASDAQ:AMZN 49,3%

    Ranking Positie Ticker-symbol Koers 1YR
    1 Sachem Capital Corp NYSEAMERICAN:SACH -66,6%
    2 Albemarle Corp NYSE:ALB -39,9%
    3 BCE Inc TSE:BCE -39,3%
    4 Highland Income Fund NYSE:HFRO -34,7%
    5 Triplepoint Venture Growth BDC Corp NYSE:TPVG -33,8%
    6 Innovative Industrial Properties NYSE:IIPR -32,7%
    7 Archer-Daniels-Midland NYSE:ADM -30,5%
    8 Prospect Capital Corp NASDAQ:PSEC -29,5%
    9 Dow Inc NYSE:DOW -27,7%
    10 Medical Properties Trust Inc NYSE:MPW -26,3%

    Disclaimers:
    1) Alleen o.b.v. koersen en zonder rekening te houden met dividenden etc. en
    o.b.v. mijn mix per 27DEC24, dus zonder de aandelen die ik gedurende het jaar heb "gedumpt" (daar zitten ook flinke bleeders bij, zoals LEG (-63% 1YR) en WBA (-64% 1YR)).
    2) Dit betreft nadrukkelijk geen lijst met aan- of afraders: wat dit kelanderjaar goed heeft gescoord, kan voor het volgende kalenderjaar flink vallen (en omgekeerd).
    3) De nogal verrassende nummer 1 (winner) voor dit jaar, Lumen, is nog steeds één van de grootste "losers" in mijn mix, want de huidige koers van ca $5.20 (vorig jaar nog ca $1.80), is nog altijd slechts de helft van de GAK van ca $10. Bovendien is het dividend al 2 jaar gestopt (sinds Q4 2022), dus als cashflow machine is dit aandeel ook "broken". Maar ja... zo zie je dat één van de grootste verliezers, plots zo maar weer kan uitblinken (over één jaar)... Het kan dus verkeren.
    4) De nummer 2 in de lijst (GEO) was ook hard gevallen, maar is inmiddels één van mijn grote winnaars (ook qua total return en GAK)
    5) Per saldo heeft mijn IBKR mix een 1YR total return van ca +25.2%, dus ik ben een tevreden belegger (en mens).
  7. forum rang 7 White Arrow 28 december 2024 10:18
    Dus jij kan met een gerust hart die VRB aftikken. Geen tegenbewijs nodig. Eigenlijk kom je er nog genadig vanaf dit jaar. ;-)
  8. forum rang 5 AVM (Altijd Verkeerde Moment) 28 december 2024 12:29
    Ja was dat maar waar, want dan kunnen wij net als de mensen die willen heffen o.b.v. ongerealiseerde winsten rustig slapen... ;-)

    Ik denk dat wat ik dit jaar heb behaald redelijk vergelijkbaar is met wat veel anderen (die ook bezig zijn met FIRE cashflows kweken) dit jaar hebben bereikt:
    1) Net als elk jaar een cashflow rendement van ca 5%
    2) En dit jaar toevallig een ongerealiseerde koersstijging van ca 20%

    Mocht hierover 36% moeten worden betaald dan, komt dit neer op 9% belasting.
    Dat betekent (in dit versimpelde voorbeeld):
    1) Mijn volledige cashflow van 5% lever ik in
    2) Ik moet ook nog eens 4% van mijn fire beleggingen verkopen om die 9% te kunnen betalen

    M.a.w.: niet alleen zou ik mijn hele FIRE inkomen kwijtraken, maar ik zou voor het komende jaar ook nog eens een 4% lagere inkomen ontvangen (vanwege 4% verkoop van het basisvermogen voor FIRE uitkeringen)

    Uit een FIRE oogpunt, zou zo'n belastingstelsel van 2024 een zeer slecht jaar maken (i.p.v. een prima jaar).

    Maar goed, het enige wat je eraan kan doen is hopen dat degenen die dit niet hoeven te betalen minder hebberig worden en enig gezond verstand kweken (dat zie ik somber in), of stemmen met de voeten zodra het financieel haalbaar wordt (is voor de meeste FIRE mensen net een stap te ver weg).
  9. forum rang 7 White Arrow 28 december 2024 12:47
    Tja, dat ze zelfs de belastingvrije voet willen verlagen, zegt mij genoeg. De grote nivelleerder is in aantocht. ;-) Groene beleggingen worden overigens ook zwaar gepakt.
  10. forum rang 7 White Arrow 28 december 2024 13:04
    Tot op zekere hoogte zie ik de rechtvaardigheid er wel van in. De belasting komt nu in de buurt van de belasting op inkomen. Dat dit belastingstapeling is, lijkt onrechtvaardig, maar aan de andere kant, als je het geld uitgeeft, is er ook belastingstapeling, d.m.v. accijns, btw etc. Door je geld niet uit te geven "bespaar" je dat allemaal. ;-)
  11. forum rang 7 White Arrow 28 december 2024 13:13
    quote:

    AVM (Altijd Verkeerde Moment) schreef op 28 december 2024 13:05:

    Ik hoorde van iemand dat België geen vermogens(rendement)belasting heft.

    Klopt dit verhaal of is dit te kort door de bocht en word je op een andere manier belast waardoor België afvalt als "belastingparadijs voor vermogenden"?
    Is niet helemaal correct, maar ik denk dat verhuizen naar België wel voordeel op kan leveren. In 2028 ga ik mijn knopen tellen. ;-)

    curvo.eu/nl/artikel/belastingen-belgi...
  12. forum rang 5 AVM (Altijd Verkeerde Moment) 28 december 2024 13:21
    quote:

    White Arrow schreef op 28 december 2024 13:04:

    Tot op zekere hoogte zie ik de rechtvaardigheid er wel van in. De belasting komt nu in de buurt van de belasting op inkomen. Dat dit belastingstapeling is, lijkt onrechtvaardig, maar aan de andere kant, als je het geld uitgeeft, is er ook belastingstapeling, d.m.v. accijns, btw etc. Door je geld niet uit te geven "bespaar" je dat allemaal. ;-)
    Iemand die niet spaarzaam is en gedurende zijn leven alles opmaakt, betaalt inderdaad BTW, echter daarna niets bij overlijden (want er is geen erfenis).

    Iemand die spaarzaam is betaalt daarentegen niet alleen een hoger tarief (VRH>BTW), maar ook nog eens een keer bij overlijden.

    Dus in plaats van dubbele tax (eerst over inkomen en daarna over vermogen), is er een driedubbele tax (erfbelasting).

    Nu ga ik (zoals eerder gezegd) geen hoogdravende termen gebruiken over "eerlijk" (vaak vanuit het oogpunt van degene die het niet hoeft te betalen) of "rechtvaardig". Ook vraag ik niet om het afschaffen van zo'n 3-traps-belastingraket. Het enige wat ik hoop is dat die tweede trap enigszins redelijk is en beperkt blijft (waarom is VRH zoveel hoger dan BTW tarief... ) en dat mensen een beetje geduld hebben voor die derde (erfbelasting)trap die nog wordt afgeworpen.
  13. forum rang 5 AVM (Altijd Verkeerde Moment) 28 december 2024 13:30
    quote:

    White Arrow schreef op 28 december 2024 13:13:

    [...]

    Is niet helemaal correct, maar ik denk dat verhuizen naar België wel voordeel op kan leveren. In 2028 ga ik mijn knopen tellen. ;-)

    curvo.eu/nl/artikel/belastingen-belgi...
    Thanks voor de link!
    Ik denk dat ik in 2028 samen met je knopen ga tellen! ;-)
  14. Zitzak500 28 december 2024 14:53
    quote:

    AVM (Altijd Verkeerde Moment) schreef op 23 december 2024 16:57:

    @Zitzak500: Ik wil dat ze eerst eens proeven van het leven, studeren, werken, uit huis wonen etc.
    Laat ze eerst maar eens het echte leven ondervinden, zonder dat we al helemaal klaar staan met een kant en klare oplossing of ondersteuning.

    Overigens is mijn vrouw het hier niet persé mee eens, en is ze heel erg beschermend (en vindt ze het een naar idee dat de kinderen misschien te veel geld kwijt zijn aan huur etc.). Mijn idee is echter dat mochten ze op een gegeven moment klaar zijn om op zoek te gaan naar koopwoningen, ze op dat moment meer zullen kunnen waarderen (op juiste waarde schatten) als we dan pas misschien financieel zouden ondersteunen, dan wanneer we direct een woonoplossing zouden garanderen (ik wil geen "u vraagt, wij draaien"-ouder worden voor kinderen die dat vanuit hun opvoeding normaal gaan vinden).

    Overigens ken ik ook mensen met voldoende financiële buffers die dit wél doen: mooie apartementen kopen voor hun kroost die direct van huis uit naar een door pa en ma gekocht apartement verhuizen. Iets in me zegt dat dat te makkelijk is en niet automatisch goed is voor de kids. Ja financieel gezien natuurlijk wel, maar qua financiële mentaliteit en weerbaarheid heb ik zo mijn twijfels... Maar goed, het hangt natuurlijk ook af van je eigen financiële situatie, achtergrond en opvoeding, en de mentaliteit van de kinderen. Ik heb me altijd heel erg veilig gevoeld, en misschien heeft mijn vrouw een minder veilig gevoel in haar kinderjaren gehad, en levert het idee dat haar kinderen misschien zullen moeten worstelen, haar wel erg veel stress op... (maar dat kan ook een kwestie zijn van het adresseren van dat soort gedachten i.p.v. het proberen je kinderen te behoeden voor tegenslagen in het leven m.b.v. een financieel schild)
    Jaja.. is dit om maar gewoon wat tegenargumenten te verzinnen of meen je het ook? Je beheert ondertussen toch ook een beleggingsportefeuille voor ze?
  15. forum rang 5 AVM (Altijd Verkeerde Moment) 28 december 2024 17:46
    @Zitzak, ik snap even niet waar jij een tegenstelling in ziet:

    quote:

    AVM (Altijd Verkeerde Moment) schreef op 19 december 2024 20:04:

    [...]
    Disclaimer: ik wil wel dat ze op hun 18e een potje hebben, zodat ze onbezorgd kunnen studeren en de eerste stappen in hun volwassen leven kunnen zetten. Afhankelijk van in hoeverre de opvoeding is geslaagd, kunnen ze daar dan verstandig mee omgaan, of de boel in één keer verbrassen met een paar wereldreizen (of het kopen van 40.000 kilo drop). Maar that's it! Als ze het potje (onverstandig) hebben verbrast, dan is het eigen schuld dikke bult. Ik wil niet dat ze lui en verwend op de stoep staan met het handje geheven. En dat ik dan onder het mom van "minimalisatie erfbelasting" geld ga schenken.
    [...]
    Waarom zou dat dan op gespannen voet staan met mijn post van 23DEC?
    Ik vind het nogal een verschil of je een studiepotje voor ze opzet of dat je gelijk ook hun hele toekomst (woning etc.) regelt. Je kan discussiëren over de hoogte van zo'n potje, maar laten we zeggen dat dat een stuk minder is dan een woning.

    Waar gaat het jou dan nog om? Of mag je als je een studiepotje opzet, dan niet uitleggen hoe je die dan al dan niet kan beleggen?

    Ik deel hier best wel veel van wat ik wel of niet doe, en waarom. Dat vraag ik niet van iedereen (je mag hier best wel meelezen en ervoor kiezen niet zo veel te delen). Maar als je gaat (ver)oordelen, dan mag je best wel wat meer toelichten over hoe je er zelf in staat...
  16. Hans 28 december 2024 19:45
    Je kinderen in het begin niet te veel verwennen ben ik het helemaal mee eens AVM. Toch ga ik ieder jaar begin januari naar de notaris om mijn kinderen op papier meer dan een ton te schenken zodat ze daar niet meer dan 10% belasting over betalen.Die 6% rente die zij jaarlijks krijgen zou mijn kinderen lui kunnen maken.
    De reden waarom ik dit toch doe is om mijn kinderen al jong met vermogen om te leren gaan.
    Ook verwacht ik dat de erfbelasting in de toekomst alleen maar omhoog zal gaan. Wat ik nu al geschonken heb is dan maar gedaan.

    Ik heb zelf van nul af aan mijn vermogen opgebouwd en daar ook flink wat belasting over afgedragen. Ook al hebben mijn kinderen daar niets voor gedaan vind ik dat ik zelf mag bepalen of ik mijn vermogen door wil schuiven naar de volgende generaties. Ik zou het onrechtvaardig vinden als daar dan weer enorm veel belasting af gaat.
  17. forum rang 5 AVM (Altijd Verkeerde Moment) 28 december 2024 22:11
    Ha Hans, dat is prima en iedereen moet vooral zelf weten hoe en wat te doen. Ik ben zelf op dit moment minder bezig met minimalisatie van erfbelasting en heb er geen principiële bezwaren tegen als na mijn dood de staat voor 20% mee gaat delen. Maar ik kan goed begrijpen als anderen wél meer doen om het familievermogen te beschermen. Vooral als het gaat om bescherming van familiebedrijven, kan ik me héél goed voorstellen dat voorkomen moet worden dat zo'n bedrijf kapot zou gaan door een 20% erfheffing.

    Dat gezegd hebbende: ik ben vooral bezig met het nadenken over hoe de vermogensbelasting tijdens mijn leven niet buitensporig wordt (en met een stijging van de VRH van ruim +130% binnen een paar jaar, gaat het niet goed met dat streven), en het zou kunnen dat op een gegeven moment ik maatregelen ga treffen (zoals offshoring van kapitaal), die óók gunstig kunnen uitpakken voor erfbelasting. Dat is dan echter een gevolg en geen doel. Het is dan een voorbeeld van een overheid die te grijpgraag wordt, en daardoor de deksel op de neus krijgt.

    Maar ja... eerst maar eens kijken of ik ooit (op tijd) een dusdanig kapitaal bij elkaar kan verzamelen, dat het financieel haalbaar gaat worden, waarna ik misschien samen met White Arrow onze knopen ga tellen en met de voeten ga stemmen. ;-p
  18. Zitzak500 28 december 2024 22:48
    quote:

    AVM (Altijd Verkeerde Moment) schreef op 28 december 2024 17:46:

    @Zitzak, ik snap even niet waar jij een tegenstelling in ziet:

    [...]

    Waarom zou dat dan op gespannen voet staan met mijn post van 23DEC?
    Ik vind het nogal een verschil of je een studiepotje voor ze opzet of dat je gelijk ook hun hele toekomst (woning etc.) regelt. Je kan discussiëren over de hoogte van zo'n potje, maar laten we zeggen dat dat een stuk minder is dan een woning.

    Waar gaat het jou dan nog om? Of mag je als je een studiepotje opzet, dan niet uitleggen hoe je die dan al dan niet kan beleggen?

    Ik deel hier best wel veel van wat ik wel of niet doe, en waarom. Dat vraag ik niet van iedereen (je mag hier best wel meelezen en ervoor kiezen niet zo veel te delen). Maar als je gaat (ver)oordelen, dan mag je best wel wat meer toelichten over hoe je er zelf in staat...
    Ik zei dat ik het met je eens ben. Je ook niet gelijk een hele woning voor ze hoeft te kopen, maar je kan ze er wel bij helpen.

    Vervolgens doe je alsof ik zeg dat je ze moet onderhouden voor de rest van hun leven en krijg ik tien argumenten waarom je dat niet zou doen. Die ik niet allemaal even sterk vind. Want het een ("leren leven") sluit het ander toch niet uit (je kinderen financieel helpen als ze dat nodig hebben)?

    Lijkt alsof je je zelf moet overtuigen.

    Ik zou de opties lekker open houden.

    En waarom dan wel alvast een studiepotje? Dat wekt verwachtingen..

    Ps. Voor 40.000kg drop kan je alvast een leuk appartementje kopen.
  19. forum rang 5 AVM (Altijd Verkeerde Moment) 29 december 2024 00:40
    Oei wacht... ik heb misschien voor verwarring gezorgd door het te hebben over 40.000kg drop zonder na te gaan wat drop tegenwoordig kost... Laat ik het hebben over 10.000kg drop, dat komt meer in de buurt van het bedrag waar ze hun volwassen leven mee mogen starten. Dan wordt ook meer duidelijk wat ik bedoel met een groot verschil tussen een studiepot of een compleet appartement.

    Ik blijf vinden dat ze zelf mogen werken en sparen voor de rest van de doelen in hun leven (inclusief woning). Als ik ze al zou helpen, dan zou het misschien in de vorm zijn van een (aanvullende) hypotheeklening. Maar ik zie het niet zitten om ze het idee te geven dat ze "recht" hebben op een door pa betaalde woning. Verder hoeft niet iedereen er op dezelfde manier over te denken, zeker niet, omdat ik door VRH minimalisatie (zoals offshoring), misschien ook automatisch erf- en schenkbelasting minimalisatie als bijvangst krijg. Dus het zit wel goed met het openhouden van de opties ;-)

    Maar verder zijn we het het geloof ik wel redelijk met elkaar eens (maar zorgde ik misschien voor ruis door die 40.000kg... :-@ )
7.160 Posts
Pagina: «« 1 ... 347 348 349 350 351 ... 358 »» | Laatste |Omhoog ↑

Neem deel aan de discussie

Word nu gratis lid van Beleggen.nl

Al abonnee? Log in