Beleggen.nl Markt MonitorMarkt Monitor

Koffiekamer Terug naar discussie overzicht

Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

40.376 Posts
Pagina: «« 1 ... 1145 1146 1147 1148 1149 ... 2019 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. forum rang 6 izdp 20 mei 2014 11:31
    Nu heb ik geen auto, energierekening omlaag door isolatie, led, energiezuinige apparaten en zonnepanelen.
    Hypotheeklasten een stuk lager door de gedaalde rente en aflossingen.
    Hoezo hogere woonlasten Henk?
    Op basis van jouw verhaal zouden de prijzen dan dus een stuk kunnen stijgen voor mij en vele anderen.
  2. forum rang 6 izdp 20 mei 2014 11:41
    quote:

    *Joris* schreef op 20 mei 2014 09:54:

    Rabobank past tariefstructuur voor hypotheken aan
    www.banken.nl/nieuws/2280/rabobank-pa...
    aan

    Op zich een prima aanpassing. Meer ltv zo vertaal ik het.
    Alleen met 67,5% en gelijk met NHG vind ik niet sterk.
    Dan hadden ze minstens nog een tarief daaronder moeten vastzetten voor hypotheken die die grens ook al gepasseerd hebben.
    Nu moeten de opslagen zich gaan bewijzen of het niet een ordinaire globale tariefsverhoging is, verpakt in een mooi jasje.
  3. [verwijderd] 20 mei 2014 11:43
    quote:

    izdp schreef op 20 mei 2014 11:31:

    Nu heb ik geen auto, energierekening omlaag door isolatie, led, energiezuinige apparaten en zonnepanelen.
    Hypotheeklasten een stuk lager door de gedaalde rente en aflossingen.
    Hoezo hogere woonlasten Henk?
    Op basis van jouw verhaal zouden de prijzen dan dus een stuk kunnen stijgen voor mij en vele anderen.
    Met andere worden , we gaan bezuinigen.

    Kleine auto's of helemaal geen auto meer.
  4. @iPlof 20 mei 2014 11:44
    quote:

    henk38 schreef op 20 mei 2014 11:28:

    Dan ga je wel heel ver terug in de tijd , dat zal dan wel voor 1940 zijn geweest.

    Onze uitgaven aan energie,


    Dat klopt, 1940.

    Jouw plaatje energie geeft het prima aan.

    Sommige zaken zijn als percentage van het inkomen meer gaan kosten:
    Energie
    Woonlasten
    Parkeren
    Zorg

    Andere zaken zijn minder gaan kosten, voornamelijk voedsel van 40 naar 15% en bijvoorbeeld duurzame consumptiegoederen hebben we nu veel meer voor hetzelfde percentage. (wie spaart er nog voor zo'n uitgave?)

    onze uitgaven verandere, dus het is niet vanzelfsprekend om er van uit te gaan dat deze kostenposten (zoals huizen)weer terug zouden gaan naar een langjarig gemiddelde.
  5. forum rang 6 izdp 20 mei 2014 11:54
    quote:

    henk38 schreef op 20 mei 2014 11:43:

    [...]

    Met andere worden , we gaan bezuinigen.

    Kleine auto's of helemaal geen auto meer.
    Welnee, andere keuzes gemaakt, meer uitgegeven aan investeringen. Beter voor het milieu en de economie. Een auto kopen/hebben draagt in relatie tot zijn aanschaf verdomd weinig bij aan de economie.
    Nu heb ik door de gedane investeringen nog veel meer ruimte voor leuke dingen. Al ben ik een typische consumindere in de ogen van velen.

    Edit: de genoemde verbeteringen aan de woning zelf heb ik niet gedaan voor het huis waar ik woon. Geen eigendom.
  6. Isildur1 20 mei 2014 12:08
    quote:

    izdp schreef op 20 mei 2014 11:41:

    [...]

    Op zich een prima aanpassing. Meer ltv zo vertaal ik het.
    Alleen met 67,5% en gelijk met NHG vind ik niet sterk.
    Dan hadden ze minstens nog een tarief daaronder moeten vastzetten voor hypotheken die die grens ook al gepasseerd hebben.
    Nu moeten de opslagen zich gaan bewijzen of het niet een ordinaire globale tariefsverhoging is, verpakt in een mooi jasje.
    Feit : Een aanpassing is nooit positief voor de klant.

    Stel 5% rente is de basis dan begint de rabo bij 5,4%. En als je dan netjes aan alle voorwaarden voldoet kom je op de basisrente uit van 5%. Uiteraard kan 70% hier niet aan voldoen waardoor ze mooi extra tiende van procenten pakken van de klanten.

    Wat dacht je van alle hypotheken die onder water staan??? die krijgen dus nu ineens met een opslag te maken van tienden van procenten waar ze niets tegen kunnen doen. En dat noem jij een prima aanpassing??????
  7. gn69 20 mei 2014 12:12
    De vraag is hoeveel economische groei je overhoudt als je de huizenprijzen wel laat instorten. Ik ben met je eens dat de politieke keuze gemaakt is om de huizenmarkt koste wat het kost te ondersteunen in de hoop er via de weg van geleidelijkheid uit te komen. We zitten nu eenmaal in een lang proces van 'deleveraging' ('ontschulding') en ik ben van mening dat het huidige kwakkeelen nog wel 10-15 jaar kan aanhouden. Dat gaat gepaard met lage bestedingen en (deels als gevolg daarvan) zeer lage inflatie, wat het ontschulden niet echt helpt. Daarom is de ECB ook zo bezorgd om de deflatiedreiging.

    Het gaat echter ook gepaard met zeer langdurig lage rente en mogelijke toekomstige monetaire financiering door de ECB (LTRO e.d.). Neem daarbij de talloze overheidsmaatregelen tegen de huizenprijsdaling en de langdurige lage bouwproductie en je ziet een klimaat waarin geen ruimte meer is voor grote prijsdalingen. Vandaag nog het nieuws dat huizen op (gedwongen) veilingen ruimschoots meer dan de executiewaarde opleveren, soms zelfs boven de vrije verkoopwaarde.

    In zo'n situatie kun je wel een eeuwigheid gaan wachten op aanzienlijk lagere prijzen, maar dat is als wachten op Godot. Het zal nog lang kwakkelen blijven en we zullen in Europa structureel aan welvaart gaan verliezen om andere redenen. Desondanks zal de inflatie op termijn zijn werk doen voor de huizenprijzen. Deze zijn nu al in reële termen veel meer gedaald dan absoluut.

    quote:

    henk38 schreef op 20 mei 2014 11:03:

    [...]

    Het plaatje laat zien dat de huizenprijzen veel harder zijn gestegen dan de inflatie en hiermee ook harder dan ons inkomen.
    Door de gedaalde hypotheekrente lijkt het erop dat de betaalbaarheid wel het zelfde is gebleven , maar volgens mij klopt dit niet , als je bekijkt wat je nu maandelijks aan extra lasten hebt , die je vroeger niet had
    Zo is heel Den haag betaald parkeren geworden , je krijgt alleen een ontheffing voor je eigen straat mits je een vergunning koopt , heb je 2 auto's dan kost zo'n vergunning gewoon 450,- per jaar
    Zo zijn er heel wat maandelijkse lasten bij gekomen en zijn de bestaande lasten ook ruim boven de inflatie cijfers gestegen.
    Het is daarom ook niet zo verwonderlijk dat er zoveel mensen in de financiële problemen zitten en dat er zoveel huurders en kopers uit huis worden gezet.
    Mensen die wel trouw hun rekeningen betalen hebben in de meeste gevallen wel moeten snijden in andere uitgavens en dit zie je duidelijk terug in de economische cijfers.
    De maatregelen van minister Blok laten ook duidelijk zien dat de politiek het zo wil , ze leveren duidelijk economische groei in voor het behoud van hogere huizenprijzen , dat zeggen ze natuurlijk niet , maar hier komt het wel op neer.






  8. forum rang 4 Willempie3 20 mei 2014 13:08
    Als het kabinet werkelijk de huizenprijzen wil ondersteunen, zijn ze wel erg dom bezig geweest. Eerst onder Rutte 1 ingevoerd dat minimaal 50 procent van de hypotheek afgelost moet worden. Daarna onder Rutte 2 dit zelfs verhoogd tot 100 procent. Alleen als je alles aflost krijg je nog HRA ! Dit beleid verhoogt de maandlasten enorm en brengt de huizenprijzen flink omlaag. Volgens mij was die 50 procent prima om de zaak wat gezonder te maken. Waarschijnlijk is er weer blind geluisterd naar Brussel, waar men nul procent verstand heeft van de Nederlandse situatie.

    W3.
  9. [verwijderd] 20 mei 2014 13:33
    quote:

    gn69 schreef op 20 mei 2014 12:12:

    De vraag is hoeveel economische groei je overhoudt als je de huizenprijzen wel laat instorten. Ik ben met je eens dat de politieke keuze gemaakt is om de huizenmarkt koste wat het kost te ondersteunen in de hoop er via de weg van geleidelijkheid uit te komen. We zitten nu eenmaal in een lang proces van 'deleveraging' ('ontschulding') en ik ben van mening dat het huidige kwakkeelen nog wel 10-15 jaar kan aanhouden. Dat gaat gepaard met lage bestedingen en (deels als gevolg daarvan) zeer lage inflatie, wat het ontschulden niet echt helpt. Daarom is de ECB ook zo bezorgd om de deflatiedreiging.

    Het gaat echter ook gepaard met zeer langdurig lage rente en mogelijke toekomstige monetaire financiering door de ECB (LTRO e.d.). Neem daarbij de talloze overheidsmaatregelen tegen de huizenprijsdaling en de langdurige lage bouwproductie en je ziet een klimaat waarin geen ruimte meer is voor grote prijsdalingen. Vandaag nog het nieuws dat huizen op (gedwongen) veilingen ruimschoots meer dan de executiewaarde opleveren, soms zelfs boven de vrije verkoopwaarde.

    In zo'n situatie kun je wel een eeuwigheid gaan wachten op aanzienlijk lagere prijzen, maar dat is als wachten op Godot. Het zal nog lang kwakkelen blijven en we zullen in Europa structureel aan welvaart gaan verliezen om andere redenen. Desondanks zal de inflatie op termijn zijn werk doen voor de huizenprijzen. Deze zijn nu al in reële termen veel meer gedaald dan absoluut.

    [...]
    Vandaar dat er nu toch weer kopers op de markt komen , mensen zijn het wachten bui en veel huurders zitten ook niet te wachten op verdere huursverhogingen , maar dit geldt voor het grootste gedeelte voor de lage en middensegment koopwoningen.
    Het is ook nog maar de vraag of onze economie blijft kwakkelen , aangezien een flinke rentestijging de boel zomaar kan veranderen , het is ook nog maar de vraag of onze inkomens niet verder achteruit gaan en hoelang kan de overheid al die subsidies nog blijven betalen met een kwakkelende economie.
    Ook gaan we er te makkelijk vanuit alsof dit de laatste recessie in de wereld is , terwijl het verleden laat zien de we ongeveer om de 8 jaar in een nieuwe recessie belanden en we zijn nu alweer 7 jaar verder en als we
    in een nieuwe recessie belanden vraag ik me af wat de politiek dan nog kan doen.





  10. forum rang 6 NewKidInTown 20 mei 2014 13:44
    quote:

    Willempie3 schreef op 20 mei 2014 13:08:

    Als het kabinet werkelijk de huizenprijzen wil ondersteunen, zijn ze wel erg dom bezig geweest. Eerst onder Rutte 1 ingevoerd dat minimaal 50 procent van de hypotheek afgelost moet worden. Daarna onder Rutte 2 dit zelfs verhoogd tot 100 procent. Alleen als je alles aflost krijg je nog HRA ! Dit beleid verhoogt de maandlasten enorm en brengt de huizenprijzen flink omlaag. Volgens mij was die 50 procent prima om de zaak wat gezonder te maken. Waarschijnlijk is er weer blind geluisterd naar Brussel, waar men nul procent verstand heeft van de Nederlandse situatie.

    W3.
    Ik zie niet in waarom het kabinet HOGE huizenprijzen zou moeten nastreven of de prijzen zou moeten ondersteunen. Dat is niet in het belang van de overheid en ook niet in het belang van mensen die een woning willen kopen.

    Het blijkt voor sommigen toch moeilijk in te zien, dat we het beste weer terug kunnen naar een gezonde situatie en dat is een woning kopen, vooruit, lenen en dan ook alles terug betalen en rekening houden met afschrijving.
    En die eerste aanbetaling van 20% zoals in de meeste financieel gezonde landen, komt er ook nog wel.
    Dus eerst minimaal 20% sparen, dan kopen en 80% bijlenen en dan volledig af betalen. Niet zo moeilijk toch ?
  11. [verwijderd] 20 mei 2014 14:04
    quote:

    *Joris* schreef op 20 mei 2014 13:37:

    Onderhoud aan huizen verslonst
    www.rtlnieuws.nl/economie/home/onderh...
    Te weinig geld,
    Een rapport van onderzoeksbureau GfK stelt dat 30 procent van de Nederlanders onvoldoende financiële ruimte zegt te hebben voor onderhoud. Daarbij gaat het om klussen zoals het schilderwerk buiten en het vervangen van de dakbedekking.

    30% van deze eigenaren is dus niet geschikt voor het hebben van een koopwoning en 30% is echt een flink aantal , maar ondanks deze cijfers gaat de politiek er toch vanuit dat zoveel mogelijk mensen een koopwoning moeten hebben.
  12. [verwijderd] 20 mei 2014 14:15
    quote:

    henk38 schreef op 20 mei 2014 13:33:

    [...]

    Vandaar dat er nu toch weer kopers op de markt komen , mensen zijn het wachten bui en veel huurders zitten ook niet te wachten op verdere huursverhogingen , maar dit geldt voor het grootste gedeelte voor de lage en middensegment koopwoningen.
    Het is ook nog maar de vraag of onze economie blijft kwakkelen , aangezien een flinke rentestijging de boel zomaar kan veranderen , het is ook nog maar de vraag of onze inkomens niet verder achteruit gaan en hoelang kan de overheid al die subsidies nog blijven betalen met een kwakkelende economie.
    Ook gaan we er te makkelijk vanuit alsof dit de laatste recessie in de wereld is , terwijl het verleden laat zien de we ongeveer om de 8 jaar in een nieuwe recessie belanden en we zijn nu alweer 7 jaar verder en als we
    in een nieuwe recessie belanden vraag ik me af wat de politiek dan nog kan doen.






    Buahahah
    Wat lever je weer zelf de argumenten tegen je eigen argumeente aan om ze daarna verkeerd (bewust??) toe te passen.
    Typerend lijkt het wel, zeker systematisch
  13. gn69 20 mei 2014 14:23
    quote:

    KidBackInTown schreef op 20 mei 2014 13:44:

    [...]

    Ik zie niet in waarom het kabinet HOGE huizenprijzen zou moeten nastreven of de prijzen zou moeten ondersteunen. Dat is niet in het belang van de overheid en ook niet in het belang van mensen die een woning willen kopen.

    Het blijkt voor sommigen toch moeilijk in te zien, dat we het beste weer terug kunnen naar een gezonde situatie en dat is een woning kopen, vooruit, lenen en dan ook alles terug betalen en rekening houden met afschrijving.
    En die eerste aanbetaling van 20% zoals in de meeste financieel gezonde landen, komt er ook nog wel.
    Dus eerst minimaal 20% sparen, dan kopen en 80% bijlenen en dan volledig af betalen. Niet zo moeilijk toch ?
    De overheid streeft ook geen hoge prijzen na, maar stabiele prijzen (lees: geen grote daling). Het beleid is duidelijk gericht op de lange termijn, waarbij de prijzen in absolute zin stabiel blijven en relatief langzaam dalen tot meer acceptabele niveaus. Tegelijkertijd is het beleid de leencapaciteit af te bouwen en de schuldquote te verminderen, zodat excesssen in de toekomst vermeden worden.

    Alles heel geleidelijk. Als je de leencapaciteit drastisch inperkt en geen ondersteunende maatregelen neemt (huurverhoging, verlaging overdrachtsbelasting etc.) dan klapt de boel in elkaar. Als je alleen ondersteuning biedt en de leencapaciteit niet vermindert, dan boek je op termijn geen vooruitgang in de situatie en worden schulden niet afgebouwd. Het is een delicate balans die men nog vele jaren moet volhouden. In die tijd zullen de bestedingen en de rente laag blijven.
  14. gn69 20 mei 2014 14:35
    En waar moet die rentestijging in hemelsnaam vandaan komen dan? Wat nodig zou zijn is een verdere renteverlaging, maar daar is nauwelijks meer ruimte voor. Gelukkig is er monetair nog wel een en ander te doen. In de VS is het adagium 'don't fight the FED' en dat geldt voor de ECB zonder twijfel ook.

    Voor een nieuwe recessie is niet veel nodig, nog slechts één kwartaal van krimp. Maar wat verandert dat feitelijk aan de situatie? Op heel veel fronten hebben we de dieptepunten voorlopig wel weer gezien. Het hele plaatje geeft niet bepaald aanleiding tot grote stijgingen van de huizenprijzen. Maar op grote dalingen hoef je ook niet te wachten.

    quote:

    henk38 schreef op 20 mei 2014 13:33:

    [...]

    Vandaar dat er nu toch weer kopers op de markt komen , mensen zijn het wachten bui en veel huurders zitten ook niet te wachten op verdere huursverhogingen , maar dit geldt voor het grootste gedeelte voor de lage en middensegment koopwoningen.
    Het is ook nog maar de vraag of onze economie blijft kwakkelen , aangezien een flinke rentestijging de boel zomaar kan veranderen , het is ook nog maar de vraag of onze inkomens niet verder achteruit gaan en hoelang kan de overheid al die subsidies nog blijven betalen met een kwakkelende economie.
    Ook gaan we er te makkelijk vanuit alsof dit de laatste recessie in de wereld is , terwijl het verleden laat zien de we ongeveer om de 8 jaar in een nieuwe recessie belanden en we zijn nu alweer 7 jaar verder en als we
    in een nieuwe recessie belanden vraag ik me af wat de politiek dan nog kan doen.






  15. forum rang 6 izdp 20 mei 2014 14:47
    quote:

    Isildur1 schreef op 20 mei 2014 12:08:

    [...]

    Feit : Een aanpassing is nooit positief voor de klant.

    Stel 5% rente is de basis dan begint de rabo bij 5,4%. En als je dan netjes aan alle voorwaarden voldoet kom je op de basisrente uit van 5%. Uiteraard kan 70% hier niet aan voldoen waardoor ze mooi extra tiende van procenten pakken van de klanten.

    Wat dacht je van alle hypotheken die onder water staan??? die krijgen dus nu ineens met een opslag te maken van tienden van procenten waar ze niets tegen kunnen doen. En dat noem jij een prima aanpassing??????

    Je quote me, maar na een rode lap gezien te hebben, heb je blijkbaar niet verder gelezen.
    D(r)oom ze nog fijn verder.
  16. forum rang 6 izdp 20 mei 2014 14:53
    Wanneer stelde GFK dat?

    19 mei lees ik dit van ze: De omzet van de Doe Het Zelf markt is in het eerste kwartaal van 2014 ruim 5% hoger uitgekomen dan in 2013. Deze positieve groei komt vooral door de productgroep “Tuin”. Door een vroege start van het voorjaar kwam de omzet ruim 60% hoger uit dan in dezelfde periode vorig jaar. Aanverwante productgroepen zoals tuin-beits profiteerde hier ook van en lieten een verdubbeling in omzet zien. Tevens lieten productgroepen gericht op de grotere klus zoals hout- en plaatmateriaal, electra, ijzerwaren en gereedschap eveneens een positief trend zien.
  17. forum rang 6 NewKidInTown 20 mei 2014 14:58
    quote:
    Ik vind eigenlijk geen enkele fundamentele reden of argument dat een stijging van de prijzen logisch of aannemenlijk zou maken.
    Slechts dat de prijzen korte tijd een heel klein beetje zijn gestegen in sommige regio's en ook de volumes.

    Dat is eigenlijk niets meer dan: er zijn sommige mensen die kopen tegen hogere prijzen in sommige streken DUS haast u en doe het zelfde ! Ren je rot naar de makelaar.

    Mensen die geen baanzekerheid hebben en geen zekerheid over de prijzen over een jaar of 5 a 10, doen beter niets.
40.376 Posts
Pagina: «« 1 ... 1145 1146 1147 1148 1149 ... 2019 »» | Laatste |Omhoog ↑

Neem deel aan de discussie

Word nu gratis lid van Beleggen.nl

Al abonnee? Log in

Direct naar Forum

Zoek alfabetisch op forum

  1. A
  2. B
  3. C
  4. D
  5. E
  6. F
  7. G
  8. H
  9. I
  10. J
  11. K
  12. L
  13. M
  14. N
  15. O
  16. P
  17. Q
  18. R
  19. S
  20. T
  21. U
  22. V
  23. W
  24. X
  25. Y
  26. Z
Forum # Topics # Posts
Aalberts 466 7.099
AB InBev 2 5.527
Abionyx Pharma 2 29
Ablynx 43 13.356
ABN AMRO 1.582 51.887
ABO-Group 1 22
Acacia Pharma 9 24.692
Accell Group 151 4.132
Accentis 2 267
Accsys Technologies 23 10.778
ACCSYS TECHNOLOGIES PLC 218 11.686
Ackermans & van Haaren 1 192
ADMA Biologics 1 34
Adomos 1 126
AdUX 2 457
Adyen 14 17.769
Aedifica 3 924
Aegon 3.258 322.984
AFC Ajax 538 7.088
Affimed NV 2 6.298
ageas 5.844 109.897
Agfa-Gevaert 14 2.053
Ahold 3.538 74.343
Air France - KLM 1.025 35.236
AIRBUS 1 12
Airspray 511 1.258
Akka Technologies 1 18
AkzoNobel 467 13.046
Alfen 16 25.035
Allfunds Group 4 1.511
Almunda Professionals (vh Novisource) 651 4.251
Alpha Pro Tech 1 17
Alphabet Inc. 1 406
Altice 106 51.198
Alumexx ((Voorheen Phelix (voorheen Inverko)) 8.486 114.826
AM 228 684
Amarin Corporation 1 133
Amerikaanse aandelen 3.837 243.564
AMG 971 134.040
AMS 3 73
Amsterdam Commodities 305 6.740
AMT Holding 199 7.047
Anavex Life Sciences Corp 2 491
Antonov 22.632 153.605
Aperam 92 15.027
Apollo Alternative Assets 1 17
Apple 5 384
Arcadis 252 8.789
Arcelor Mittal 2.034 320.866
Archos 1 1
Arcona Property Fund 1 286
arGEN-X 17 10.338
Aroundtown SA 1 220
Arrowhead Research 5 9.749
Ascencio 1 28
ASIT biotech 2 697
ASMI 4.108 39.546
ASML 1.766 109.293
ASR Nederland 21 4.502
ATAI Life Sciences 1 7
Atenor Group 1 522
Athlon Group 121 176
Atrium European Real Estate 2 199
Auplata 1 55
Avantium 32 13.722
Axsome Therapeutics 1 177
Azelis Group 1 66
Azerion 7 3.412