Beleggen.nl
Uitgebreid zoeken
Markt MonitorMarkt Monitor

Koffiekamer Terug naar discussie overzicht

Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

40.377 Posts
Pagina: «« 1 ... 548 549 550 551 552 ... 2019 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. [verwijderd] 15 april 2013 16:14

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    "In Duitsland is de hypotheek rente voor 10 jaar vast 2% in Nederland 4.8%.Zou in Nederland ook 2% moeten zijn dan kan de rente aftrek afgeschaft worden en is Nederland in een klap uit de problemen"
  2. forum rang 5 andre68 15 april 2013 16:28

    • andre68

      Lid sinds: 12 okt 2008

      Laatste bezoek: 11 mrt 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 3049

      Gegeven: 2525

    •    Aantal posts: 6.291

    quote:

    paulta schreef op 15 april 2013 16:14:

    "In Duitsland is de hypotheek rente voor 10 jaar vast 2% in Nederland 4.8%.Zou in Nederland ook 2% moeten zijn dan kan de rente aftrek afgeschaft worden en is Nederland in een klap uit de problemen"
    Inderdaad. Het "voordeel" van de HRA verdwijnt rechtstreeks in de WOEKER-zakken van de bank. Netto schieten we er NIETS mee op.

    Integendeel: dezélfde netto rento als in Duitland, maar over een VEEL HOGERE SCHULD.

    En momenteel blijft de hypotheekrente hoog door "gebrek aan marktwerking op de NL-markt". Lees...."kartelvorming, gedoogd door overheid en toezichthouders om de banken weer vet op de botten (en bonussen) te laten krijgen".
  4. [verwijderd] 15 april 2013 18:08

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    Met Duitse rente en geen aftrekgedoe, hoeveel zou de maximale hypotheek voor een starter dan wel niet omhoog kunnen?

    Nadeel, het einde van een crisis gaat gepaard met (echt) hoge rentes. Tophypotheken kunnen dat echt niet hebben.
  5. [verwijderd] 15 april 2013 18:11

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    "Integendeel: dezélfde netto rento als in Duitland, maar over een VEEL HOGERE SCHULD."

    Daarbovenop zijn zeker in landelijk en kleinstedelijk Duitsland de aankoop-/stichtingskosten veel lager.
    En ontvangen speciaal jonge families van vele gemeenten nog korting op de (in vergelijking et Nederland) toch al erg lage grondprijzen.
    Worden ook jonge families (en per kind extra) bij de kredietverstrekking nog gesubsidieerd tot een zeker bedrag (per deelstaat een eigen programma).

    => Tegen veel lagere maandlasten een dubbele woonkwalitiet en, cruciaal verschil, men maakt met normale aflossingen in de regel die woning ook snel tot een echte eigen woning.

    In Nederland is het woningmarktbeleid onder regie van onverantwoordelijke (voor de rest minstens slapende) politici verworden tot een graaimarkt voor vele belanghebbenden.
    Je kunt imo dan ook stellen dat hele generaties kopers er bewust ingeluisd zijn.
    En dat de betalingsmoraal ("die is nog steeds erg goed") onder die omstandigheden en bij fors dalende prijzen daarom in ijltempo gaat eroderen, is imo voorgeprogrammeerd. Minstens zo'n belangrijke factor daarbij is een werkloosheid die de komende twee, drie jaar in de huidige omstandigheden onvermijdelijk dramatisch verder gaat oplopen (ik geloof naar minstens een miljoen). Dan is het overmacht natuurlijk.
  6. [verwijderd] 15 april 2013 18:46

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    quote:

    atitlan schreef op 15 april 2013 18:11:

    => Tegen veel lagere maandlasten een dubbele woonkwalitiet en, cruciaal verschil, men maakt met normale aflossingen in de regel die woning ook snel tot een echte eigen woning.
    Toch raar dat Duitse woningbezitters dan hogere woonlasten hebben dan Nederlandse en bovendien huizen van mindere kwaliteit. Rara ...
  7. [verwijderd] 15 april 2013 19:11

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    "veel mindere kwaliteit"

    Het hele Vinex gebeuren is van tamelijk inferieure prijs/kwaliteit-verhouding, mede ook vanwege tuinen op postzegelformaat (dat is iets wat ik namelijk ook tot woonkwaliteit reken). Verder heeft Vinex het nadeel dat het geen geschiedenis (karakter) heeft.

    Gisteren met een paar vrienden (beiden ook in Vinex) hier in de wijk rondgewandeld. NL bezoekers zijn telkens weer onder de indruk hoe degelijk, gevarieerd en ruim opgezet hier gebouwd wordt.
    Maar natuurlijk is er in D. nog heel veel oude substantie van slechte kwalitiet. Dat is voor 80,90% huur.
    Huurders hebben nu echter een beter (goedkoper) alternatief dan ze ooit hadden (kopen/bouwen).
  9. wieweet 15 april 2013 19:21

    • wieweet

      Lid sinds: 16 jun 2005

      Laatste bezoek: 01 okt 2024

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 1342

      Gegeven: 648

    •    Aantal posts: 8.569

    Kwart meer huiseigenaren met betaalprobleem
    Het aantal woningbezitters dat de hypotheekkosten niet kan betalen is afgelopen jaar met 25 procent gestegen. Dat blijkt uit de maandag gepubliceerde Hypotheekbarometer van Bureau Krediet Registratie (BKR).

    Op dit moment hebben 81.888 huiseigenaren een betalingsachterstand. Begin 2008 waren dat er nog zo'n 31.500 en begin 2005 iets meer dan 21.000.

    Sinds 1 januari dit jaar zijn er 4743 huiseigenaren met betaalproblemen bij gekomen. BKR spreekt van een betalingsprobleem bij een achterstand van meer dan 120 dagen op een lopend hypotheekcontract.


    Ondanks de forse stijging is het aantal achterstanden nog altijd relatief laag. Het gaat om 1,6 procent van het totale aantal huiseigenaren. Volgens BKR zijn de betalingsproblemen bij bijvoorbeeld de Belastingdienst, zorgverzekeraars en energieleveranciers ''veel groter''.

    Werkloosheid

    Volgens het BKR heeft de toename van het aantal wanbetalers vooral te maken met de slechte huizenmarkt, stijgende werkloosheid en echtscheidingen. Volgens BKR-directeur Peter van den Bosch gaat het in ieder geval niet om onwil of bewuste wanbetalers.

    ''Gelukkig gaan banken en consumenten steeds vaker in gesprek om tot een oplossing te komen'', ziet Van den Bosch
    ----------------

    Schrikbarend is die hele giftige koopwoning markt....

    En dan te bedenken dat deze cijfers maar betrekking hebben op de eigenaren die langer als 4 maanden niet hebben betaald.Kunnen wij concluderen dat er nog het dubbele of veelvoud zijn die tussen de 1 en 4 maanden niet hebben betaald. Ik denk het wel...
    En nog geen eens meegrekend al die mensen die alle andere rekeningen maandelijks voor uit schuiven.
    De grote klap moet nog steeds gaan beginnen en dit is pas een voorbode..

    vrgr
  10. forum rang 6 NewKidInTown 15 april 2013 19:35

    • NewKidInTown

      Lid sinds: 06 aug 2005

      Laatste bezoek: 07 sep 2024

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 6071

      Gegeven: 1873

    •    Aantal posts: 33.122

    Valt mij op dat er nog zoveel belanghebbers en "deskundologen" denken dat ze met symptoombestrijding, nl. het stoppen van de daling, het probleem kunnen oplossen.
    M.i. moet er vanaf nu nog ongeveer 50% van de prijzen af om weer op het langjarig gemiddelde te komen.
    Dat zal ook wel gaan gebeuren want:
    - de mensen hebben geen vertrouwen, geen geld en te weinig leencapaciteit
    - de banken hebben geen geld
  13. [verwijderd] 15 april 2013 19:36

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    82K huishoudens loopt 4 maanden(120 dagen) of meer achter, amper 2%!
    Percentage achterstand 3-4 maanden?
    Percentage achterstand 2-3 maanden?
    Percentage achterdtand 1-2 maanden?

    Roept u maar wat....
    De eerstee twee doen in ieder geval hoog double-digit....
  14. [verwijderd] 15 april 2013 19:44

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    quote:

    KidBackInTown schreef op 15 april 2013 19:35:

    Valt mij op dat er nog zoveel belanghebbers en "deskundologen" denken dat ze met symptoombestrijding, nl. het stoppen van de daling, het probleem kunnen oplossen.
    M.i. moet er vanaf nu nog ongeveer 50% van de prijzen af om weer op het langjarig gemiddelde te komen.
    Dat zal ook wel gaan gebeuren want:
    - de mensen hebben geen vertrouwen, geen geld en te weinig leencapaciteit
    - de banken hebben geen geld
    Nog 50% eraf?? er is nu 18% af.. denk toch echt dat als er vanaf de top in 2006 40% af is het wel klaar is

    over een jaar of 2 , 3
  15. [verwijderd] 15 april 2013 19:56

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    quote:

    arjan k schreef op 15 april 2013 19:44:

    [...]

    Nog 50% eraf?? er is nu 18% af.. denk toch echt dat als er vanaf de top in 2006 40% af is het wel klaar is

    over een jaar of 2 , 3
    Wat is jouw reden om te denken dat er bij ons, met hogere rentes, sub prime hypotheken, verslechterende fiscale omstandigheden, verhogende werkloosheid, leegstand, etc, etc...we maar 40% gaan dalen terwijl het is andere landen met gunstigere schuldposities (qua hypotheken) zoveel harder ging?
    Eerst in no-time 250% omhoog, en dan een correctie van 40%? Zelfs als ze ons super lage rentes geven, is het een tijdelijke oplossing, want de rentes gaan een keer weer omhoog. En de kunstmatige hogere hypotheken verstrekt onder invloed van enige trucs die nu uit de mouw gaan komen, verliezen hun uitwerking na een rente-vast periode, en zeker binnen 30 jaar. Je kunt geen grove fouten herstellen zonder pijn. En die -18% heeft alleen inactiviteit en gezeur gebracht, nog geen echte pijn. -18% is een lachertje.
  17. [verwijderd] 15 april 2013 21:10

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    quote:

    KidBackInTown schreef op 15 april 2013 19:35:

    M.i. moet er vanaf nu nog ongeveer 50% van de prijzen af om weer op het langjarig gemiddelde te komen.
    Als er 50% vanaf gaat zitten we ruimschoots onder het langjarig gemiddelde.

    Ondertussen zijn inkomens gestaag gestegen.

    Logisch?
  20. [verwijderd] 15 april 2013 21:42

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    quote:

    BEN curieus schreef op 15 april 2013 18:46:

    [...]

    Toch raar dat Duitse woningbezitters dan hogere woonlasten hebben dan Nederlandse en bovendien huizen van mindere kwaliteit. Rara ...
    Wat bedoel je hiermee en waar baseer je dat op? Duitse huizen zijn (veel) goedkoper dan Nederlandse, kennen vaak lagere Grundsteuer, g/w/l zijn niet schokkend verschillend (sommige accenten liggen anders, maar het grote plaatje is niet zoveel anders). De Duitse rente is in veel opzichten netto (na HRA) vergelijkbaar met NL...zonder HRA.

    Sommige Duitse huizen zijn ruim bemeten en hebben relatief hoge stookkosten. Betere organisatie qua inkoop zou veel schelen. De bouwkwaliteit is gevarieerd, maar wijkt m.i. grosso modo niet veel af van het gemiddelde in NL.

    Omdat Duitsland minder 'gasland' is in vergelijk met NL, hebben Duitsers zich veelal onafhankelijker gemaakt dmv zon- en windenergie.
  21. [verwijderd] 15 april 2013 22:21

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    OECD en Eurostat. Kwaliteit van huisvesting en kosten van huisvesting (voor eigenaren).

    De mythe dat huizen in Duitsland goedkoper zijn kennen we nu wel. Ja, als je in een hutje op de hei wilt wonen. In NO Groningen zijn de huizen ook niet duur.
40.377 Posts
Pagina: «« 1 ... 548 549 550 551 552 ... 2019 »» | Laatste |Omhoog ↑

Neem deel aan de discussie

Word nu gratis lid van Beleggen.nl

Al abonnee? Log in

Direct naar Forum

Zoek alfabetisch op forum

  1. A
  2. B
  3. C
  4. D
  5. E
  6. F
  7. G
  8. H
  9. I
  10. J
  11. K
  12. L
  13. M
  14. N
  15. O
  16. P
  17. Q
  18. R
  19. S
  20. T
  21. U
  22. V
  23. W
  24. X
  25. Y
  26. Z
Forum # Topics # Posts
Aalberts 466 7.101
AB InBev 2 5.529
Abionyx Pharma 2 29
Ablynx 43 13.356
ABN AMRO 1.582 51.890
ABO-Group 1 22
Acacia Pharma 9 24.692
Accell Group 151 4.132
Accentis 2 267
Accsys Technologies 23 10.793
ACCSYS TECHNOLOGIES PLC 218 11.686
Ackermans & van Haaren 1 192
ADMA Biologics 1 34
Adomos 1 126
AdUX 2 457
Adyen 14 17.772
Aedifica 3 925
Aegon 3.258 322.987
AFC Ajax 538 7.088
Affimed NV 2 6.299
ageas 5.844 109.897
Agfa-Gevaert 14 2.060
Ahold 3.538 74.343
Air France - KLM 1.025 35.239
AIRBUS 1 12
Airspray 511 1.258
Akka Technologies 1 18
AkzoNobel 467 13.046
Alfen 16 25.070
Allfunds Group 4 1.511
Almunda Professionals (vh Novisource) 651 4.251
Alpha Pro Tech 1 17
Alphabet Inc. 1 408
Altice 106 51.198
Alumexx ((Voorheen Phelix (voorheen Inverko)) 8.486 114.826
AM 228 684
Amarin Corporation 1 133
Amerikaanse aandelen 3.837 243.578
AMG 971 134.068
AMS 3 73
Amsterdam Commodities 305 6.740
AMT Holding 199 7.047
Anavex Life Sciences Corp 2 491
Antonov 22.632 153.605
Aperam 92 15.029
Apollo Alternative Assets 1 17
Apple 5 384
Arcadis 252 8.789
Arcelor Mittal 2.034 320.873
Archos 1 1
Arcona Property Fund 1 286
arGEN-X 17 10.341
Aroundtown SA 1 221
Arrowhead Research 5 9.749
Ascencio 1 28
ASIT biotech 2 697
ASMI 4.108 39.559
ASML 1.766 109.389
ASR Nederland 21 4.505
ATAI Life Sciences 1 7
Atenor Group 1 522
Athlon Group 121 176
Atrium European Real Estate 2 199
Auplata 1 55
Avantium 32 13.726
Axsome Therapeutics 1 177
Azelis Group 1 66
Azerion 7 3.412